要避開4條操作與這些pos機(jī),這樣操作銀行卡可能會被凍結(jié)

新聞資訊 | 2023-04-23 12:57 | 投稿人：pos機(jī)之家

網(wǎng)上有很多關(guān)于要避開4條操作與這些pos機(jī),這樣操作銀行卡可能會被凍結(jié)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于要避開4條操作與這些pos機(jī)的問題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、要避開4條操作與這些pos機(jī)

要避開4條操作與這些pos機(jī)

一

現(xiàn)在這個(gè)時(shí)代無論是基于什么樣的原因，每個(gè)人多多少少都會有至少一兩張銀行的借記卡，用戶個(gè)人的存儲或者其他用途~

我自然也不例外，但肯定的有某些卡是自己經(jīng)常用的，有些卡可能只是偶爾使用或者基于使用上的不便捷，只是作為備份使用。

但就因?yàn)闀@樣的原因，導(dǎo)致我發(fā)生了后面的故事~

二

自己手頭上有個(gè)工行的借記卡，記得之前開通的原因是因?yàn)槔霞夷沁厸]有類似招行這些銀行網(wǎng)點(diǎn)，所以就開龍個(gè)個(gè)工行卡，方便有時(shí)候家里使用。

但后來，這張卡自己也偶爾用于一些資金的周轉(zhuǎn)入賬這些地方。

三

由于自己開有個(gè)小店，小店的消費(fèi)的必然會有刷卡的客戶，因此就聯(lián)系一些pos代理人，辦理了個(gè)個(gè)人收款寶收款設(shè)備，方便用于小店的收款。自然的，收款設(shè)備必然要綁定借記卡，用于收款的體現(xiàn)，因此自己也綁定了該工行借記卡。

小店的收入雖不多，但基本也是每天都有，對收款寶收到的款項(xiàng)，幾乎也是每天需要提現(xiàn)一次（該收款寶可以手動(dòng)體現(xiàn)實(shí)時(shí)到賬），這樣能快速的收回資金，同時(shí)也是基于安全考慮吧，畢竟自己對這些小一些的收款寶還是存在一定的心理疑問的。

四

就這樣一直用著這個(gè)收款寶，基本也是每天在比較固定的時(shí)間范圍內(nèi)提現(xiàn)款項(xiàng)到工行的借記卡，一直都順風(fēng)順?biāo)瑳]什么使用異常。

五

但突然有一天，在自己從收款寶上體現(xiàn)了款項(xiàng)之后，也從工行的APP上查到款項(xiàng)已到賬，但那時(shí)想從工行轉(zhuǎn)出到其他賬戶時(shí)，提示工行賬戶已被凍結(jié)，請攜帶個(gè)人身份證到網(wǎng)點(diǎn)辦理解凍手續(xù)。

媽呀，冷不丁就給凍結(jié)了，而且那天提現(xiàn)的款項(xiàng)還比較大，這回搞得自己團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)，想不明白哪里出了問題。但也沒辦法，只能按提示，找時(shí)間去銀行咨詢解凍。

到某個(gè)工行網(wǎng)點(diǎn)咨詢時(shí)，卻說不能解凍，說這個(gè)工行賬戶的資金流動(dòng)比較異常，錢每次一進(jìn)來就馬上被轉(zhuǎn)了出去，而且?guī)缀跏窃诿刻煜嗤瑫r(shí)間轉(zhuǎn)出去的，且每次都是連零頭都不剩的轉(zhuǎn)出去，每次轉(zhuǎn)給的人都是一樣的人，系統(tǒng)識別說存在洗錢的嫌疑和電信詐騙的嫌疑。如果要解凍，那得提供資金的來源說明和轉(zhuǎn)入賬戶的關(guān)系說明。

六

這一下子讓我猝不及防，資金的來源就是收款寶呀，轉(zhuǎn)入賬戶不就一直是自己的老婆的賬戶，存在什么問題呢，這一下子還差點(diǎn)被當(dāng)成詐騙犯了。

無奈，只能按這網(wǎng)點(diǎn)的工作人員的說法，看怎么提供相關(guān)的說明文件。自己當(dāng)時(shí)還很慌張的到網(wǎng)上查了不少資料。

自己把收款寶的收款記錄打印了出來，也帶上結(jié)婚證，身份證等相關(guān)信息，找個(gè)時(shí)間又去銀行申請解凍。

最后得到的結(jié)果還是無法解凍，自己當(dāng)時(shí)就提出了墻裂的抗日和疑問，需要他們給出解決方法。最后柜員說只能注銷掉該卡，把里面的錢取出來。

最終就采取了這樣的方法，只能注銷掉該卡，取走現(xiàn)金。

七

回顧整個(gè)事件，自己對工行這個(gè)風(fēng)控系統(tǒng)雖然有不認(rèn)可的地方，但從該事件也可以總結(jié)出一些需要注意的規(guī)律。

1、不要經(jīng)常性地在一個(gè)時(shí)間點(diǎn)或者時(shí)間段向某個(gè)固定的銀行卡打款；

2、不要在打完款后就立馬把該卡里的余額一分不剩的全部轉(zhuǎn)出來；

3、不要長時(shí)間的在固定的時(shí)間點(diǎn)和時(shí)間段給固定的人打款；

4、使用借記卡還是要在平常多元化些，比如用來一些生活消費(fèi)的，使用途徑不能長時(shí)間單一。