網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機銀行嚴(yán)查,個人銀行收款高于這個數(shù)就要小心了的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機銀行嚴(yán)查的問題，今天pos機之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
pos機銀行嚴(yán)查
11月30日晚，微商大佬龔文祥發(fā)布群公告稱，自己被稅務(wù)工商多個部門聯(lián)合執(zhí)法罰款，公司和個人被罰至破產(chǎn)，已經(jīng)到了“賣房賣車”交罰款的地步。
公開信中提到被罰款的主要原因是其收入多使用微信紅包、微信轉(zhuǎn)賬，未對公收入，自然無法繳納企業(yè)和個人應(yīng)繳稅款——被罰款的原因指向了龔文祥偷稅漏稅。
龔文祥建議同行，不管是什么收入，一定要打入企業(yè)對公賬戶。坦言自己以后將做一名守法公民，100%交稅。
雖然上述的群公告，龔文祥沒有明說補稅金額和罰款金額，但對于其曾自稱“在深圳一天買一套房”，一年發(fā)上百萬的紅包來說，被罰金額不會是小數(shù)目~
提醒企業(yè)老板和會計們，金稅四期+大數(shù)據(jù)+智慧稽查+多部門聯(lián)合稽查，稅局的稽查力度逐漸加大！通過微信、支付寶收支款項來隱匿收入或多列支出的方法已經(jīng)行不通！
2022年3月1日起，微信支付寶個人收款碼禁止商用！
2021年11月26日，一消息稱，支付寶和微信支付收款碼將于2022年3月1日起被禁止商用，但據(jù)了解，央行的新規(guī)并非對收款碼完全禁止。
通知中明確指出，“收款碼分為個人用及經(jīng)營用收款碼”，而其中主要受到約束的是個人靜態(tài)收款碼。按照規(guī)定：個人靜態(tài)收款碼原則上是禁止用于遠(yuǎn)程非面對面支付收款，各機構(gòu)應(yīng)審慎地確定個人靜態(tài)碼。
條碼支付最嚴(yán)監(jiān)管來襲！
2021年10月13日，中國人民銀行官網(wǎng)發(fā)布《中國人民銀行關(guān)于加強支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（銀發(fā)〔2021〕259號）》，對銀行卡收單和條碼支付終端做出相應(yīng)管理要求。
其實早在6月份征求意見稿中，已經(jīng)點出了POS收單“一機一戶”加強管理的相關(guān)內(nèi)容。本次正式文件更多的是對條碼支付終端管理的一些補充。
新規(guī)主要補充內(nèi)容：
1、限制個人收款碼遠(yuǎn)程收款
2、個人收款碼不得用于經(jīng)營收款
3、收款條碼要制定分類管理制度，區(qū)分個人和特約商戶，有經(jīng)營活動的劃入特約商戶范圍
文件要求2022年3月1日起，1臺銀行卡受理終端只能對應(yīng)1個特約商戶。此外，限制個人收款碼遠(yuǎn)程收款（主要針對頻發(fā)的跑分、賭博、電詐等違規(guī)行為）；個人收款碼不得用于經(jīng)營收款；收款條碼要制定分類管理制度；區(qū)分個人和特約商戶，有經(jīng)營活動的劃入特約商戶范圍。
綜上，該文件一定程度上加強支付監(jiān)管以及商戶入網(wǎng)管理，能夠很大程度地規(guī)避違法違規(guī)行為的產(chǎn)生。合理合規(guī)展業(yè)，才是正確之道。支付不易啊，且行且珍惜吧！
注意了！微信、支付寶收付款風(fēng)險巨大！
現(xiàn)在很多單位都使用微信、支付寶來收付款，確實很便捷，但同時千萬不要忽視其中的風(fēng)險！
1、增值稅的風(fēng)險
不能作為進(jìn)項抵扣，會導(dǎo)致增值稅增加。個人、公家傻傻分不清，未能及時申報，有偷稅漏稅的風(fēng)險。
2、企業(yè)所得稅的風(fēng)險
無法稅前扣除，企業(yè)所得稅增加?？赡苈├U企業(yè)所得稅，被稽查風(fēng)險大。
3、個人所得稅的風(fēng)險
通過微信、支付寶給員工發(fā)放工資，存在漏報個稅或刻意偷逃個稅的風(fēng)險。同時微信、支付寶發(fā)紅包還要注意個稅問題，應(yīng)該區(qū)分不同的情形判斷是否繳納個稅，以及如何繳納個稅。
4、公司管理風(fēng)險
采用微信、支付寶付款，款項賬面不透明、企業(yè)交易資金流不清晰、資金無法受到監(jiān)管、企業(yè)內(nèi)部管理財務(wù)混亂，不利于企業(yè)長期發(fā)展。
5、股東對債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任
公司如果長期使用股東的個人賬戶來收付款，很容易造成公私不分，如果企業(yè)出現(xiàn)資不抵債，股東要承擔(dān)無限連帶責(zé)任，用個人資產(chǎn)償還公司債務(wù)。
個人銀行收款高于這個數(shù)就要小心了
企業(yè)還需要注意的是：公對公、公對私的大額轉(zhuǎn)賬也會被重點監(jiān)控！
簡單來說，9種情況的企業(yè)容易被盯上！
1.現(xiàn)金交易額超過5萬
2.公轉(zhuǎn)超200萬
3.私戶轉(zhuǎn)賬金額過大（境內(nèi)轉(zhuǎn)賬超50萬、境外轉(zhuǎn)賬超20萬）
4.規(guī)模小但流水巨大
5.轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出異常（分批轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、現(xiàn)金交易額超5萬）
6.資金流向與經(jīng)營無關(guān)
7.公戶私戶頻繁互轉(zhuǎn)
8.頻繁開銷戶
9.閑置賬戶大量交易
當(dāng)然，并不是所有的公轉(zhuǎn)私都是不合規(guī)的，有8種情況，可以放心大膽地轉(zhuǎn)。
1.發(fā)放員工工資
2.員工差旅費報銷
3.支付個人勞務(wù)報酬
4.向自然人采購
5.歸還個人借款
6.支付個人賠償金
7.股東利潤分配
8.個人獨資企業(yè)利潤分配
以上就是關(guān)于pos機銀行嚴(yán)查,個人銀行收款高于這個數(shù)就要小心了的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于pos機銀行嚴(yán)查的知識，希望能夠幫助到大家！
