網(wǎng)上有很多關(guān)于不是商戶辦理pos機(jī),寬城區(qū)院辦理一起非法使用pos機(jī)套現(xiàn)案 涉案金額700萬(wàn)元的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于不是商戶辦理pos機(jī)的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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不是商戶辦理pos機(jī)
案情簡(jiǎn)介
近日，寬城區(qū)人民檢察院辦理一起涉案金額高達(dá)700余萬(wàn)元的虛構(gòu)交易，利用pos機(jī)套現(xiàn)案。
經(jīng)查：犯罪嫌疑人房某某系某銀行消費(fèi)信貸室經(jīng)理。2015年至2016年期間，犯罪嫌疑人房某某使用本人及其親屬的共計(jì)8張銀行卡作為結(jié)算賬戶，在樂(lè)*支付有限公司、現(xiàn)代*控支付平臺(tái)、拉卡*支付股份有限公司等多家第三方支付平臺(tái)公司共辦理50余臺(tái)虛假商戶POS機(jī)，使用虛構(gòu)交易事實(shí)的手段，為信用卡持卡人楊某某、于某某、畢某某等40余人在長(zhǎng)春市南關(guān)區(qū)亞泰大街中國(guó)石油亞*加油站、長(zhǎng)春市寬城區(qū)青年路銘*網(wǎng)吧、吉林市安峰鎮(zhèn)好**百貨商店等地辦理非法刷卡套現(xiàn)及墊還業(yè)務(wù)，從中牟利。經(jīng)審計(jì)，犯罪嫌疑人房某某非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)累計(jì)刷卡金額共計(jì)人民幣7,037,474.08元，從中非法獲利人民幣24,800.90元。
目前，該案已由長(zhǎng)春市人民檢察院審查批捕，并移送至寬城區(qū)人民檢察院審查起訴。
法條鏈接
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條之規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。
2009年12月，兩高出臺(tái)了《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，規(guī)定“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰?！?/p>
檢察官普法
辦案檢察官總結(jié)發(fā)現(xiàn)，這類非法經(jīng)營(yíng)案具有幾大特點(diǎn)，即行業(yè)化、層級(jí)化、規(guī)?；Ｄ壳吧鐣?huì)上不僅有專人從事POS機(jī)套現(xiàn)活動(dòng)，而且已經(jīng)形成了一條產(chǎn)業(yè)鏈：有專門提供POS機(jī)出售以牟利的人、有專門使用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)收取手續(xù)費(fèi)的人、還有作為中間人介紹套現(xiàn)收取介紹費(fèi)的人。有的犯罪嫌疑人甚至公然在媒體上打廣告。此外，通過(guò)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的人流量大，套取金額巨大。辦案人員同時(shí)指出，社會(huì)上對(duì)利用POS機(jī)套現(xiàn)的違法性認(rèn)識(shí)尚且不足。按照行業(yè)規(guī)定，使用POS機(jī)應(yīng)提供商戶信息、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人等用戶資料。犯罪嫌疑人房某某違規(guī)使用POS機(jī)的GPS定位功能匹配相應(yīng)商戶進(jìn)行刷卡套現(xiàn)及信用卡墊還業(yè)務(wù)，從中牟取利益，擾亂了銀行部門正規(guī)的運(yùn)營(yíng)秩序，為電信詐騙的滋生提供了土壤，嚴(yán)重影響了金融秩序的穩(wěn)定。第三方支付平臺(tái)公司系套現(xiàn)人的利益共同體，其違反行業(yè)規(guī)定為套現(xiàn)人違規(guī)提供POS機(jī)并瓜分其中利潤(rùn)，也應(yīng)當(dāng)集中整治。
在案件審理過(guò)程中，檢察官發(fā)現(xiàn)，多數(shù)犯罪嫌疑人認(rèn)為套現(xiàn)僅是一種違規(guī)行為，沒(méi)有意識(shí)到會(huì)觸犯刑律，有的甚至連套現(xiàn)的一般違法性都認(rèn)識(shí)不到。因此，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)此類活動(dòng)違法性的宣傳力度，很有必要。
檢察官提醒： 舉報(bào)犯罪行為是公民的權(quán)利與義務(wù)，“知情不報(bào)”甚至“為虎作倀”，將會(huì)把自己推向犯罪的深淵。同時(shí)，利用pos機(jī)惡意套現(xiàn)是違法行為，廣大群眾在享受便捷服務(wù)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及交易規(guī)則，不得虛假交易、套取現(xiàn)金，否則將受到法律的懲罰。
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