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1、工行pos機(jī)上限

工行pos機(jī)上限

近日，多家銀行再次出手加大對(duì)儲(chǔ)蓄賬戶的整頓工作。

據(jù)記者了解，郵儲(chǔ)銀行、招商銀行近期均發(fā)布相關(guān)公告，劍指儲(chǔ)蓄賬戶管理。業(yè)內(nèi)專家表示，當(dāng)前銀行對(duì)開(kāi)戶行為更為謹(jǐn)慎，不僅是積極響應(yīng)“斷卡行動(dòng)”的具體表現(xiàn)，防范可能存在的不法風(fēng)險(xiǎn)，也有益于提升運(yùn)營(yíng)效率。

2月14日，郵儲(chǔ)銀行官網(wǎng)發(fā)布關(guān)于修訂《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行綠卡（借記卡）章程》的公告，并表示新版《章程》將于2022年2月21日起生效，公告期內(nèi)未提出異議視為同意新章程。

具體來(lái)看，郵儲(chǔ)銀行發(fā)布公告要求，客戶在申領(lǐng)儲(chǔ)蓄卡之時(shí)，必須出示本人有效的身份證件，且同一客戶在該行申領(lǐng)借記卡原則上不得超過(guò)4張（社會(huì)保障卡、軍人保障卡、醫(yī)?？?、已銷戶的借記卡除外），此外，針對(duì)不得不開(kāi)展代理辦卡行為，符合條件的（包括但不限于客戶無(wú)民事行為能力或有正當(dāng)代辦理由等情形）代理人在郵儲(chǔ)銀行代理開(kāi)卡原則上將不得超過(guò)3張。

此外，招商銀行也于同日發(fā)布關(guān)于更新借記卡個(gè)人客戶職業(yè)信息的通告，并稱此番整頓主要在于貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管文件的規(guī)定，提高客戶身份識(shí)別需要。

從需要更新的客戶類別來(lái)看，公告指出，如此前預(yù)留的職業(yè)信息為公司/企業(yè)普通職員、其他普通職員、普通工人、自由職業(yè)者、其他、其他專業(yè)人士、處級(jí)以上干部需要進(jìn)行更新。

整體來(lái)看，無(wú)論是針對(duì)銀行客戶的持卡數(shù)量有了更為具體的數(shù)量要求，還是對(duì)前來(lái)辦卡客戶身份信息識(shí)別方面要求更為嚴(yán)格，商業(yè)銀行相較以往有了非常明顯的變化。

事實(shí)上，早在今年1月份，多家銀行還針對(duì)“睡眠賬戶”進(jìn)行整頓，包括工商銀行、交通銀行、光大銀行、撫順銀行等多家銀行在內(nèi)，均發(fā)出相關(guān)公告，清理范圍不僅涉及“空戶”，甚至在銀行賬戶內(nèi)留存有資金但金額低于10元，且長(zhǎng)期處于閑置狀態(tài)也納入清算范圍。

對(duì)于近期各大銀行不斷加大對(duì)儲(chǔ)蓄賬戶的整頓力度，易觀分析金融行業(yè)高級(jí)分析師蘇筱芮告訴《國(guó)際金融報(bào)》記者，銀行對(duì)開(kāi)戶行為更為謹(jǐn)慎，不僅是積極響應(yīng)“斷卡行動(dòng)”的具體表現(xiàn)，以期提升合規(guī)性，防范可能存在的不法風(fēng)險(xiǎn)，也是為了提升自身運(yùn)營(yíng)效率。

早在2020年10月10日，國(guó)務(wù)院、公安部便組織召開(kāi)會(huì)議部署在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)，并指出非法販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴(yán)重，要求切實(shí)增強(qiáng)開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)的使命感、責(zé)任感、緊迫感，嚴(yán)厲打擊整治非法開(kāi)辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，堅(jiān)決遏制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安大局穩(wěn)定。

從近年來(lái)銀行開(kāi)展的舉措來(lái)看，除去對(duì)以往存量客戶的賬戶加強(qiáng)整頓，多數(shù)銀行普遍從源頭處加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者儲(chǔ)蓄賬戶安全意識(shí)的普及。例如，2月13日，交通銀行太原并州路支行的銀行員工便利用休息時(shí)間到該支行周圍商圈外拓業(yè)務(wù)的機(jī)會(huì)，向商圈商戶開(kāi)展了一場(chǎng)關(guān)于斷卡行動(dòng)的金融知識(shí)宣講，不僅向消費(fèi)者宣傳了防范各類電信新型詐騙的方法，還重點(diǎn)向大家提示了出租、出借、出售賬戶的危害及嚴(yán)重后果，以及所需要承擔(dān)的法律責(zé)任。

蘇筱芮表示，近年來(lái)，對(duì)多數(shù)銀行而言，將打擊犯罪的監(jiān)管工作重點(diǎn)逐漸從事后懲治轉(zhuǎn)移到事中監(jiān)測(cè)，前置了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范流程，“事實(shí)上，無(wú)論是電信詐騙還是跨境賭博等犯罪行為均離不開(kāi)資金流，因此銀行賬戶、支付環(huán)節(jié)管理也將逐步成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的工作重點(diǎn)”。

本文源自國(guó)際金融報(bào)

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