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本文目錄一覽：
個體工商戶pos機風險
典型案例
近日，某銀行接到王女士的電話，表示一周前，有一自稱該銀行客戶經(jīng)理的工作人員上門，為王女士免費辦理POS機，并現(xiàn)場用自己的卡消費299元，告知王女士該筆錢會在三個工作日內(nèi)返還到賬，只要其刷滿5筆交易即可。王女士半信半疑，于是用自己的卡刷了幾筆交易，過了一會果然收到了款項返還的信息。于是便將第一筆交易299元轉(zhuǎn)給了業(yè)務(wù)員，留下了POS機。一個星期過去了，該筆299元的交易仍未到賬，王女士疑惑，遂電話向銀行核實。
經(jīng)核實，該工作人員非銀行員工，王女士使用的POS機交易信息中，顯示299元為開機費，且該POS機的預(yù)留賬戶信息非王女士的賬戶。因王女士近期暫未發(fā)生交易，才避免了錢款直接進業(yè)務(wù)員賬戶的風險。
案例分析
王女士在注冊POS機信息時，未核實所謂“銀行工作人員”的身份，將自己的身份證、銀行卡、手機號、驗證碼直接交給他人操作，未能關(guān)注到個人信息是否有被他人盜用的風險。
銀行為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的同時，都會簽署《客戶協(xié)議》，載明“個人金融信息被盜用的風險，請妥善保管個人資料，切勿向陌生人透露密碼等隱私信息，我行員工絕不會向您索取任何密碼等私密信息。任何通過密碼完成的交易或發(fā)出的指令，均由客戶自行承擔由此產(chǎn)生的后果和損失。
本案為一起典型的冒充銀行工作人員幫客戶辦理POS機，以轉(zhuǎn)移賬戶資金的新型詐騙案。隨著詐騙手段的更新?lián)Q代，客戶前期風險識別的難度不斷增加，銀行作為專業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)踐行社會責任，向客戶提供幫助，宣傳最新防詐知識。
平安銀行溫馨提示：
消費者自身層面：
1、加強個人信息安全保護，防止個人信息泄露。妥善保管好自己的身份證、銀行卡、手機驗證碼等信息，謹防不法分子盜用。
2、選擇正規(guī)金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，通過官方渠道或到網(wǎng)點現(xiàn)場核實工作人員信息，不輕信，不貪利。
金融機構(gòu)層面：
1、加強宣傳教育，高頻開展宣教活動，解讀最新詐騙手法，傳授防詐經(jīng)驗，提升消費者風險意識。
2、利用技術(shù)手段和大數(shù)據(jù)管理，及時監(jiān)控不法份子犯罪行為，進一步提升快速響應(yīng)和止付能力。
3、加強與公安機關(guān)的溝通與交流，與其建立風險聯(lián)系機制，實現(xiàn)對問題交易的及時攔截和深入調(diào)查，維護金融行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
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