網(wǎng)上有很多關(guān)于刷信用卡pos機(jī)顯示交易拒絕,拒絕非法使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于刷信用卡pos機(jī)顯示交易拒絕的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
本文目錄一覽：
刷信用卡pos機(jī)顯示交易拒絕
隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)飛速發(fā)展
信用卡給人們的日常支付帶來(lái)了便捷
但與此同時(shí)，不法分子也動(dòng)起歪腦筋
利用信用卡套現(xiàn)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)
什么是信用卡套現(xiàn)？
信用卡套現(xiàn)是指商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以信用卡為載體，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。
信用卡套現(xiàn)有哪些手法？
01線下套現(xiàn)
商家或某些“貸款公司”、“中介公司”利用自己日常使用的POS機(jī)與持卡人合謀，一般是使用商家的POS機(jī)進(jìn)行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，隨后商家當(dāng)場(chǎng)支付現(xiàn)金給持卡人，持卡人則支付商家一定比例的手續(xù)費(fèi)（低于銀行的手續(xù)費(fèi)）。甚至有部分“職業(yè)養(yǎng)卡人”直接購(gòu)買或租用POS機(jī)，或使用虛假資料申領(lǐng)POS機(jī)，自己進(jìn)行套現(xiàn)。
02線上套現(xiàn)
提供套現(xiàn)服務(wù)的商家在淘寶、京東等購(gòu)物網(wǎng)站上開(kāi)設(shè)店鋪，持卡人拍下店鋪中的虛擬商品，使用信用卡支付，商家扣除手續(xù)費(fèi)后將錢款通過(guò)支付寶、微信等方式轉(zhuǎn)賬給持卡人。也有不法分子自行開(kāi)設(shè)虛擬電商店鋪，自買自賣，通過(guò)第三方平臺(tái)實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)。
這種套現(xiàn)手法不僅可以進(jìn)行信用卡套現(xiàn)，還可以通過(guò)支付寶花唄、京東白條等消費(fèi)信貸產(chǎn)品，使用相同的手段實(shí)施套現(xiàn)。
03“智能還款”APP套現(xiàn)
近年來(lái)出現(xiàn)一種“智能還款”APP，聲稱可以以更低的利率幫助持卡人代還信用卡債務(wù)。該平臺(tái)要求持卡人每月預(yù)留信用卡內(nèi)5%-10%的可用額度，使用POS機(jī)等方式反復(fù)進(jìn)行信用卡消費(fèi)，套出預(yù)留額度的資金，一般需要進(jìn)行25次套現(xiàn)，然后用這筆資金償還當(dāng)月信用卡債務(wù)。事實(shí)上，持卡人的信用卡債務(wù)并未減少，只是被推遲了，并且還會(huì)被銀行認(rèn)定為使用信用卡套現(xiàn)而被采取措施。
信用卡套現(xiàn)是否違法？
1、商家違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式提供套現(xiàn)服務(wù)的，依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
2. 持卡人使用信用卡套現(xiàn)后逾期不還款，根據(jù)刑法第一百九十六條，情節(jié)嚴(yán)重的會(huì)被認(rèn)定為“惡意透支”，將被追究刑事責(zé)任，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
信用卡套現(xiàn)還有哪些危害？
1.持卡人被銀行認(rèn)定為使用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)后，將被采取降低信用額度直至封卡等措施，嚴(yán)重的還會(huì)影響個(gè)人征信。
2.提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)的商家以及“智能還款”APP可能會(huì)泄露持卡人身份信息和銀行卡信息，導(dǎo)致持卡人遭遇銀行卡被盜刷。
3.部分商家會(huì)以線上提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)為幌子對(duì)持卡人進(jìn)行詐騙。持卡人拍下虛擬商品并付款后，要求商家進(jìn)行轉(zhuǎn)賬時(shí)才發(fā)現(xiàn)商家已失去聯(lián)系。
pos機(jī)查詢銀行卡余額顯示交易拒絕？
銀行是不怎么喜歡用pos機(jī)查余額的。查出來(lái)不一定準(zhǔn)；經(jīng)常查的話還有可能被銀行認(rèn)為有套現(xiàn)嫌疑；建議用網(wǎng)銀或微信銀行查余額；用正規(guī)一點(diǎn)的機(jī)器查余額，成功率會(huì)高一點(diǎn)。
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