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2、企業(yè)poss機(jī)收款有風(fēng)險(xiǎn)嗎？
pos機(jī)管理制度
4月24日消息，中國支付清算協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長兼秘書長、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司董事長陳波發(fā)表署名文章《持續(xù)深化新時(shí)代的優(yōu)質(zhì)支付服務(wù)供給》，該文對(duì)中國支付產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和協(xié)會(huì)2020的協(xié)會(huì)的工作動(dòng)態(tài)進(jìn)行了闡述。
陳波在該文表示支付產(chǎn)業(yè)鏈條長，參與主體眾多，服務(wù)對(duì)象廣泛，風(fēng)險(xiǎn)節(jié)點(diǎn)多，技術(shù)依賴性較強(qiáng)，外部環(huán)境復(fù)雜，不同參與主體風(fēng)險(xiǎn)防控能力參差不齊，風(fēng)險(xiǎn)洼地效應(yīng)明顯，容易向薄弱環(huán)節(jié)聚集，行業(yè)綜合治理的難度增加。
近年來，為非法平臺(tái)提供支付服務(wù)、無證經(jīng)營等情形較為突出，雖然進(jìn)行了大力整頓和治理，但是洗錢、欺詐、網(wǎng)絡(luò)賭博等違法活動(dòng)以及非法平臺(tái)對(duì)支付的剛性需求產(chǎn)生的利益驅(qū)動(dòng)依然較強(qiáng)，通過賬戶（收款碼）買賣、出租出借等方式進(jìn)行非法支付的現(xiàn)象近期較為突出，跑分、炒鞋等違規(guī)平臺(tái)不斷涌現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理壓力持續(xù)加大。
此外，支付與信貸、支付與理財(cái)?shù)瓤缃绾献骱彤a(chǎn)品創(chuàng)新層出不窮，但借創(chuàng)新之名，打擦邊球甚至違法違規(guī)的情況時(shí)有發(fā)生，增大了行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜性。
協(xié)會(huì)合計(jì)制定了45項(xiàng)自律業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，形成相對(duì)完備的自律制度體系；注重把好市場入口管理，建立外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的直接備案管理和金融科技產(chǎn)品的檢測認(rèn)證管理機(jī)制；強(qiáng)化事中監(jiān)測，推動(dòng)跨行數(shù)據(jù)綜合利用，通過自律手段查找無證經(jīng)營、非法支付等風(fēng)險(xiǎn)線索，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；總結(jié)相關(guān)機(jī)構(gòu)市場退出經(jīng)驗(yàn)，協(xié)作做好市場退出工作，探索建立相關(guān)工作機(jī)制。
另外文中表明截至目前，協(xié)會(huì)收錄特約商戶基本信息5000多萬條，提供商戶簽約情況查詢1000多萬次。建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)，累計(jì)推送黑名單信息近2萬條，使會(huì)員單位采用清退商戶等措施共計(jì)處理2.6萬條次。組織開展為非法互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)提供支付服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，查處違規(guī)商戶1900余戶；落實(shí)網(wǎng)絡(luò)賭博治理工作部署，移送2000余條信息和舉報(bào)事項(xiàng)。
協(xié)會(huì)發(fā)揮舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制作用，重點(diǎn)查處高發(fā)頻發(fā)和影響力較大的風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)違規(guī)會(huì)員單位實(shí)施自律警示、警告、約談高管、責(zé)令整改等自律懲戒123家次，協(xié)會(huì)2019年舉報(bào)量同比下降18.4%，市場違規(guī)行為得到有效遏制。
支付機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)基因強(qiáng)、機(jī)制靈活、利益驅(qū)動(dòng)強(qiáng)，管理水平參差不齊，在規(guī)范性和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)方面與銀行有著差距。收單外包服務(wù)市場環(huán)境復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)隱患較多，協(xié)會(huì)前期通過外包服務(wù)評(píng)級(jí)來為收單機(jī)構(gòu)遴選外包服務(wù)機(jī)構(gòu)提供“白名單”，取得積極反響，在此基礎(chǔ)上協(xié)會(huì)正在建設(shè)收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的直接備案管理機(jī)制，進(jìn)一步規(guī)范收單市場。
另一方面，行業(yè)自律具有柔性管理的特征，對(duì)于創(chuàng)新業(yè)務(wù)可以先行先試，發(fā)揮“試驗(yàn)田”作用，為創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管積累經(jīng)驗(yàn)。前期，協(xié)會(huì)對(duì)人臉線下支付業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理，制定了相關(guān)的業(yè)務(wù)和技術(shù)要求，為下一步對(duì)人臉支付的監(jiān)管提供經(jīng)驗(yàn)。
推進(jìn)對(duì)于刷臉支付等新興支付方式的自律管理，在金融科技產(chǎn)品檢測認(rèn)證工作的開展中加強(qiáng)對(duì)支付APP、支付終端等收集個(gè)人信息的要求和規(guī)范，對(duì)于違規(guī)收集、使用、傳輸或存儲(chǔ)支付信息的行為加大懲戒，筑牢支付信息安全防線。
協(xié)會(huì)將從維護(hù)消費(fèi)者權(quán)益、維護(hù)國家金融安全的大局出發(fā)，積極配合嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化，強(qiáng)化自律管理，引導(dǎo)會(huì)員單位努力掌握經(jīng)營規(guī)律、把握產(chǎn)品迭代時(shí)機(jī)，避免經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，消除不合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)在動(dòng)力。會(huì)同會(huì)員單位研究支付風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律，運(yùn)用科技手段，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早攔截、快止付，力爭跑在風(fēng)險(xiǎn)前面。
綜合運(yùn)用自律管理和風(fēng)險(xiǎn)整治的手段，通過建立風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，形成支付風(fēng)險(xiǎn)和市場亂象的綜合治理，并形成長效機(jī)制。在認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，加快推進(jìn)無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)挖掘和監(jiān)測工作，多措并舉，綜合運(yùn)用自律手段，治理行業(yè)亂象，凈化市場環(huán)境。
企業(yè)poss機(jī)收款有風(fēng)險(xiǎn)嗎？
①企業(yè)pos機(jī)收款是沒有什么風(fēng)險(xiǎn)的！！
②企業(yè)pos機(jī)是這個(gè)公款賬戶的開戶銀行，由那個(gè)銀行給你發(fā)的??！
③這個(gè)pos機(jī)是銀行發(fā)給你公司，公司專門對(duì)外收款使用的?。?/p>
所以這個(gè)所收的款直接是進(jìn)入了你公司的賬戶??！它是沒有風(fēng)險(xiǎn)的?。?/p>
④你的這個(gè)pos機(jī)，他不是一般的第三方的這個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)的！！他是和銀行直接對(duì)接的！！
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