網(wǎng)上有很多關(guān)于銀行能查到pos機(jī)機(jī)主信息嗎,用信用卡套現(xiàn)的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于銀行能查到pos機(jī)機(jī)主信息嗎的問題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!

本文目錄一覽：

1、銀行能查到pos機(jī)機(jī)主信息嗎

2、刷卡怎么知道是對公還是個人？

銀行能查到pos機(jī)機(jī)主信息嗎

許多持卡人在刷卡后，可能會接到來自信用卡中心的核實(shí)電話，詢問一些問題，比如刷卡時間、地點(diǎn)之類的，而其目的，則是為了核實(shí)消費(fèi)是否真實(shí)。

核實(shí)的主要目的呢，主要是為了保障持卡人的卡片安全，其次，也是是在對信用卡套現(xiàn)進(jìn)行識別。

注意！如果持卡人套現(xiàn)行為被發(fā)現(xiàn)，將面臨嚴(yán)重后果！

01 信用卡額度被調(diào)整

銀行發(fā)現(xiàn)客戶的套現(xiàn)行為后，輕微一點(diǎn)的處理結(jié)果是降低信用卡額度（降額程度較高），嚴(yán)重的則是直接封卡。

這也就意味著，持卡人曾經(jīng)為養(yǎng)卡付出的精力算是徹底白費(fèi)了！

02 面臨牢獄之災(zāi)

可能有些朋友不清楚，信用卡套現(xiàn)其實(shí)屬于違法行為，涉嫌信用卡詐騙！

尤其是如果持卡人存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責(zé)任，依照刑法定罪，面臨牢獄之災(zāi)！

01 大額整數(shù)刷卡

實(shí)際上，在日常消費(fèi)中，很少出現(xiàn)大額整數(shù)賬單，通常消費(fèi)都是有零頭的居多。

而信用卡套現(xiàn)有一個重要特點(diǎn)。就是持卡人經(jīng)常刷出大額、整數(shù)賬單。

如果出現(xiàn)這樣的情況，很難不引起核查人員的重視。

02 額度使用率高

像連續(xù)幾個月，信用卡使用額度占總額度的80%，甚至90%以上的情況，與持卡人的生活水平、收入水平不符，這樣也會被懷疑是在利用信用卡套現(xiàn)。

03 刷卡地（商戶）單一

如果刷卡地（商戶）過于單一，例如幾天內(nèi)在同一臺或幾臺pos機(jī)上重復(fù)操作，或每月固定時間在相同的幾家商戶（包括網(wǎng)購）消費(fèi)，也是明顯的套現(xiàn)行為。

04 資金回流明顯

如果說持卡人在商戶消費(fèi)后不久，賬戶內(nèi)就收到一筆資金，且金額接近刷卡金額，也容易被判定為套現(xiàn)。

05 刷卡金額不合理

刷卡金額與商戶的性質(zhì)明顯不符合。

比如說，在超市消費(fèi)上萬元，在小飯館消費(fèi)上萬元，這類不合理的消費(fèi)行為，銀行都會重點(diǎn)監(jiān)控。

06 刷卡失敗后仍繼續(xù)刷卡

有的持卡人在操作套現(xiàn)的過程中刷卡失敗，于是不斷修改金額繼續(xù)刷卡，直到成功為止。這是明顯的套現(xiàn)行為，會觸發(fā)銀行的風(fēng)控機(jī)制。

實(shí)際上，銀行監(jiān)控信用卡的方法，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止以上6種，我們在這里就不一一列舉啦~

希望大家也要了解，用卡套現(xiàn)行為，不僅不能從根本上解決問題，還擾亂了市場，觸犯了法律，有著比較嚴(yán)重的后果。

所以，在此建議大家，使用信用卡也要合理正確哦~

刷卡怎么知道是對公還是個人？

一是看付款賬戶名稱，對公是公司名稱，個人是個人姓名。

二是看消費(fèi)小票上面的商戶信息是公司就是對公，人名就是個人。

三是撥打中國銀聯(lián)95516官方電話轉(zhuǎn)人工查詢消費(fèi)的POS機(jī)構(gòu)信息。

最直接的方式刷卡之前問一下，提供刷卡機(jī)的業(yè)務(wù)人員是對公支付還是支付到個人賬戶。

以上就是關(guān)于銀行能查到pos機(jī)機(jī)主信息嗎,用信用卡套現(xiàn)的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于銀行能查到pos機(jī)機(jī)主信息嗎的知識，希望能夠幫助到大家！