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pos機(jī)銷售2019
某保險公司銷售乘工作便利至客戶家中，謊稱幫忙升級保單，實際假冒客戶名義，以客戶保單向保險公司貸款，再將客戶銀行卡中的貸款套出供自己揮霍。日前，施某、廖某因涉嫌信用卡詐騙罪被徐匯區(qū)人民檢察院提起公訴。
70歲的陸阿婆在某保險公司買過保險，發(fā)生了一些不愉快，于是向公司反映了問題，2018年年底，她接到自稱是客服部的電話，對方表示第二天上門回訪，陸阿婆同意了。第二天，兩個自稱客服部的男子如約而至，先就公司的一些問題打了招呼，隨后說想了解一下具體情況，要看阿婆的保險合同和身份證，還要求換一個新的關(guān)聯(lián)銀行賬號。正巧陸阿婆新辦了一張銀行卡，想想里面沒什么錢，就把卡給了他們。之后對方又說要通過陸的手機(jī)幫忙看看賬戶情況，陸阿婆又把裝有APP的手機(jī)給了他們看。到了第三天，這兩個保險銷售又來到阿婆家，稱“還有些問題沒有解決”。一個和阿婆聊天，另一個用她手機(jī)和銀行卡操作，還說核對保險賬戶要輸入銀行卡密碼，阿婆想卡里確實沒什么錢，就當(dāng)著他們的面輸入了密碼。
時間一晃到了2019年1月，陸阿婆突然接到這家保險公司電話，說她在該公司貸款9萬余元，并已經(jīng)產(chǎn)生300余元的利息。陸阿婆想自己根本沒貸過款，怎么會有債務(wù)，連忙向公安機(jī)關(guān)報警。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，2019年2月,犯罪嫌疑人廖某和施某落網(wǎng)。
那么這從天而降的“貸款”究竟怎么回事？廖、施兩人到案后供出了原委。
兩人2018年入職保險公司擔(dān)任銷售，熟知客戶保單的信息情況，而公司正好有用保單質(zhì)押的貸款業(yè)務(wù)，于是兩人打起了貸款套現(xiàn)的主意，想通過客戶手機(jī)上保險公司APP，再用客戶保單作為抵押，向保險公司貸款，把客戶貸的款“借出來”供自己花用。
2018年12月中旬，兩人一起“登門拜訪”陸阿婆，廖某和阿婆聊天，施某則乘機(jī)用她手機(jī)的保險公司APP，以陸阿婆的保單作為抵押，貸了9萬元人民幣到她賬戶綁定的銀行卡上。因為貸款要24小時才能到賬，兩人找了個借口說第二天再來。第二天上午，施、廖各帶了一個POS機(jī)前來刷卡，并讓陸輸銀行卡密碼，并稱“刷pos機(jī)是用來買新的保險產(chǎn)品”，但實際根本沒有簽訂新的保單或者新的保險合同。陸阿婆誤以為卡里沒有錢，所以也沒把輸密碼的事放在心上。事后，施某用廖的POS機(jī)刷了4.99萬余元，用他自己的POS機(jī)刷了3.8萬余元，最終除去pos機(jī)套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)外，廖某分得5萬余元，施某分到3萬余元，這些錢供兩人揮霍用盡。
2019年1月，犯罪嫌疑人廖某、施某又到客戶趙先生和鄭阿姨家中，謊稱幫助處理賬戶，騙得被害人銀行卡后，用pos機(jī)分別套取現(xiàn)金6萬元和7萬元。
檢察官提醒，對于上門推銷人員一定要仔細(xì)核查對方身份，切勿隨意向?qū)Ψ教峁┍救松矸葑C、手機(jī)、銀行卡等重要物品，或向他人泄露銀行卡密碼，一旦發(fā)現(xiàn)銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易非本人所為，應(yīng)第一時間向金融機(jī)構(gòu)反映或向警方報警。
ts交易是什么意思？
一：先說一下定義。
什么是T：T為英文Trade（交易）的首字母。
什么是D：D為英文Day（天）的首字母。
什么是S：S為英文Second（秒）的首字母。
什么是T1：T1一般都是T+1的縮寫，指的是刷卡之后的后1個工作日到賬。就以我們清明假期來舉例。你2018年4月4日刷的卡，因為4月5-7日都是法定休息日，銀聯(lián)不清算，所以你選擇T1刷卡模式，那么這筆錢就會在4月8日到賬。銀行出的POS機(jī)基本上都是T1到賬模式。
什么是T0：就是交易后，當(dāng)天到賬。
什么是TS：就是交易后，立馬到賬（數(shù)3秒，錢到賬）。
什么是D1：就是交易后，隔天到賬。還是以我們清明假期來舉例。你2018年4月4日刷的卡，不管節(jié)日不節(jié)日，依然會在4月5日到賬。
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