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根據(jù)中央統(tǒng)一部署，2021年10月9日至12月20日，中央第二巡視組對交通銀行股份有限公司（以下簡稱交行）黨委開展了常規(guī)巡視。2022年2月22日，中央巡視組向交行黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡視整改進展情況予以公布。
一、黨委履行巡視整改主體責任情況
中央巡視反饋以來，交行黨委高度重視，堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認真學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改重要論述和指示精神，全面落實中央巡視整改統(tǒng)一部署，統(tǒng)籌抓好巡視整改、疫情防控和經(jīng)營發(fā)展。經(jīng)過三個月集中整改，取得階段性成效。
交行黨委堅持把學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記重要論述和重要講話精神貫穿巡視整改全過程，深刻領(lǐng)悟“兩個確立”的決定性意義，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，不斷增強抓好巡視整改的政治自覺、思想自覺和行動自覺。
交行黨委以對黨的絕對忠誠扎實做好巡視“后半篇文章”。強化理論武裝，先后組織黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)、“第一議題”學(xué)習(xí)13次，多次召開專題黨委會進行剖析檢視、研究部署，高質(zhì)量開好專題民主生活會，切實把抓好中央巡視整改作為最重要的政治任務(wù)加以推進。加強組織領(lǐng)導(dǎo)，黨委全面履行主體責任，黨委書記履行第一責任人職責，班子成員承擔“一崗雙責”，扎實推動分管領(lǐng)域整改工作，并對分管聯(lián)系的直屬機構(gòu)進行全覆蓋調(diào)研督導(dǎo)。交行黨委圍繞反饋意見梳理形成328項任務(wù)清單，構(gòu)建“1+7+N”組織體系和責任體系，巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)籌抓總，整改辦協(xié)調(diào)推進，7個專項整改工作組分類整改，總行各部門、各直屬機構(gòu)分工負責、協(xié)同推進，抽調(diào)骨干力量組建整改工作專班專司整改事務(wù)。集中整改期間，班子成員召開各類會議187次，對基層機構(gòu)調(diào)研督導(dǎo)76次，層層傳遞責任和壓力，協(xié)調(diào)推進整改工作。全面落實整改要求，以專項整改帶動全面整改，促進巡視整改緊密融入日常工作、融入深化改革、融入全面從嚴治黨、融入班子隊伍建設(shè)，各直屬單位共認領(lǐng)查找問題1251個、制定整改任務(wù)3205項，推進巡視整改向基層延伸。抓好“長久立”，堅持標本兼治、系統(tǒng)施治，深入剖析制度短板漏洞和深層次體制機制問題，有針對性地制定修訂制度192項，對長期整改任務(wù)明確分階段目標、路線圖和具體措施。將落實巡視整改納入黨建考核、日常督辦、紀檢監(jiān)督、巡視巡察、審計監(jiān)督重點內(nèi)容，持續(xù)鞏固拓展整改成果，持續(xù)強化全面從嚴治黨嚴的氛圍。
黨委書記切實履行第一責任人責任。對全部問題整改負總責，牢牢把握巡視整改正確政治方向，堅持從本級本人改起，帶頭領(lǐng)辦重點難點問題，直接擔任領(lǐng)導(dǎo)小組組長、整改辦主任和4個專項工作組組長。克服上海疫情影響，集中整改期內(nèi)共組織召開黨委會、領(lǐng)導(dǎo)小組會、專題會、中心組學(xué)習(xí)等92次，研究推動巡視整改工作。對重要工作親自部署，組織擬定整體整改和專項治理方案并主持推進；對重大問題親自過問，組織研究加強黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理、全面從嚴治黨治行、修訂戰(zhàn)略規(guī)劃、解決發(fā)展瓶頸等重要工作；對重點環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)，在制定優(yōu)化方案、加強整改協(xié)同、查處問責等方面多次主持專題研究推動落實；對重要案件親自督辦，確保查深查透、問責處理到位。
二、巡視反饋重點問題整改落實情況
328項整改任務(wù)中，完成261項。
（一）學(xué)習(xí)貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述、黨中央關(guān)于金融工作的決策部署方面
1.深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想特別是習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作重要論述
（1）理解把握金融工作政治屬性，明確新時代交行的職責定位，堅定走中國特色金融發(fā)展之路
一是加強理論武裝，落實“第一議題”制度，將學(xué)習(xí)習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想貫穿始終，深化對金融工作政治性、人民性的認識。二是持續(xù)推進深化改革，梳理提出16個改革項目，制定實施服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)行動方案。三是站在“三個前所未有”歷史方位找準自身定位，及時修訂完善“十四五”規(guī)劃，加快質(zhì)量變革、效率變革、動力變革。四是發(fā)揮國有大行穩(wěn)定國家經(jīng)濟命脈、服務(wù)國家金融安全主力軍作用。積極參與全球金融資源配置，助力國際金融資產(chǎn)交易平臺籌建、人民幣跨境支付系統(tǒng)應(yīng)用部署。支持金融要素市場業(yè)務(wù)創(chuàng)新，積極參與金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。發(fā)揮多牌照功能，制定實施高質(zhì)量發(fā)展責任評價方案。深入?yún)⑴c長三角“跨省通辦”試點，助力上海“人民城市”建設(shè)并積極參與支持在滬重大活動。
（2）完整準確全面貫徹新發(fā)展理念，堅決落實中央“三新一高”要求
不斷增強普惠金融、貿(mào)易金融、綠色金融、科技金融特色，加大對制造強國、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)支持力度，出臺9個專項授信政策、9個審批指引，實現(xiàn)重點領(lǐng)域信貸持續(xù)較快增長。統(tǒng)籌推進綠色金融業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，制定服務(wù)“雙碳”目標行動方案，修訂完善綠色信貸實施辦法，配套專項政策包。
（3）滿足人民群眾美好生活需要，提供精準化金融服務(wù)
堅持金融為民便民利民惠民，圍繞人民群眾多樣化需求提供精準服務(wù)，推廣低門檻普惠性產(chǎn)品，加強西部11家分行特色消費信貸服務(wù)。加速推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型，設(shè)立線上理財專區(qū)。加快建設(shè)企業(yè)級業(yè)務(wù)中臺、數(shù)據(jù)中臺，推動各類場景金融落地，建設(shè)線上線下一體化服務(wù)體系。推進促消費、疫情紓困、新市民服務(wù)等民生保障工作，積極支持上海建設(shè)國際消費中心城市。
深入解決人民群眾關(guān)切問題，制定消費者權(quán)益保護行動方案，加大投訴考核力度，完善客戶體驗提升、投訴溯源整改等長效閉環(huán)管理，重點加強信用卡投訴管理，上線催收服務(wù)系統(tǒng)和云質(zhì)檢系統(tǒng)，以數(shù)字化手段加強服務(wù)管控，組建自有團隊加強信用卡投訴處理等服務(wù)，迅速回應(yīng)和解決群眾關(guān)切問題。
2.把握新時代金融工作規(guī)律，堅守主責主業(yè)，持續(xù)增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力
（1）牢固樹立正確政績觀，認真落實宏觀調(diào)控政策
堅決貫徹中央經(jīng)濟工作會議精神和黨中央、國務(wù)院關(guān)于穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤各項部署，全面落實監(jiān)管要求，加大對實體經(jīng)濟和受疫情影響嚴重行業(yè)、市場主體的信貸支持力度，實現(xiàn)信貸同比多增、結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
堅守“房住不炒”，落實房地產(chǎn)宏觀調(diào)控要求，動態(tài)更新政策體系和投向指引，建立風險定期監(jiān)測機制。根據(jù)監(jiān)管窗口指導(dǎo)，著力穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期。加強對子公司指導(dǎo)，確保融資服務(wù)政策統(tǒng)一性。制定支持制造強國行動方案，強化名單制營銷，實現(xiàn)制造業(yè)貸款、制造業(yè)中長期貸款余額同比多增，專精特新“小巨人”企業(yè)貸款余額較快增長。持續(xù)推進“固鏈穩(wěn)鏈”，擴大業(yè)務(wù)創(chuàng)新專項授權(quán)，開展“百核千鏈”營銷，研發(fā)汽車經(jīng)銷商融資秒放服務(wù)，實現(xiàn)制造業(yè)貸款持續(xù)較快增長。
（2）履行大行擔當，服務(wù)國家戰(zhàn)略
大力支持國家重大區(qū)域戰(zhàn)略。成立專門議事協(xié)調(diào)機構(gòu)，優(yōu)化更新服務(wù)長三角、京津冀、大灣區(qū)三大重點區(qū)域戰(zhàn)略意見和綜合支持政策。推進信用就醫(yī)、跨省通辦等業(yè)務(wù)落地，打造特色產(chǎn)業(yè)鏈行業(yè)標桿，提升服務(wù)便利度和示范性，實現(xiàn)長三角一體化示范區(qū)同城化授信項目落地。大力推動抵押登記等政務(wù)服務(wù)，在試點銀行中率先實現(xiàn)長三角地區(qū)互聯(lián)互通。在三大重點區(qū)域信貸業(yè)務(wù)保持較快增長。
大力支持鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略。優(yōu)化調(diào)整機構(gòu)發(fā)展規(guī)劃，鞏固提升機構(gòu)覆蓋縣域數(shù)量和縣域網(wǎng)點總量。配套考核激勵、資源配置等政策，支持林業(yè)、漁業(yè)發(fā)展。推動支持新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、興農(nóng)e貸產(chǎn)品落地，推動信貸直通車地方版合作對接，涉農(nóng)貸款余額保持較快增長。
服務(wù)高水平對外開放，優(yōu)化境外行管理體制、績效考核辦法和客戶分層標準。各家境外行資產(chǎn)均實現(xiàn)穩(wěn)健增長。完善風險合規(guī)管理，建立工作例會和聯(lián)系機制，提升應(yīng)急管理能力。加強境內(nèi)外聯(lián)動，優(yōu)化服務(wù)“一帶一路”協(xié)調(diào)機制和經(jīng)濟資本減免政策，外貿(mào)新業(yè)態(tài)服務(wù)已覆蓋重要經(jīng)濟圈，助力人民幣跨境支付系統(tǒng)建設(shè)。
（3）加快普惠金融發(fā)展，強化服務(wù)能力建設(shè)
制定實施普惠金融發(fā)展指導(dǎo)意見，持續(xù)推動普惠業(yè)務(wù)增量、擴面、降價，明確“兩增”貸款增速目標。加強考核激勵和專項資源配置，加大重點地區(qū)及領(lǐng)域督導(dǎo)力度。加大小微制造業(yè)客戶和首貸戶拓展力度，差異化設(shè)置授信策略，加強線上營銷服務(wù)。推進企業(yè)級建模，開展重點領(lǐng)域定制服務(wù)，制定普惠金融及鄉(xiāng)村振興信貸投向指引，強化服務(wù)能力建設(shè)。加強小微業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)治理，補齊制度短板，優(yōu)化劃型管理。新發(fā)放“兩增”貸款金額、戶數(shù)和筆數(shù)均實現(xiàn)較快增長，小微企業(yè)首貸戶同比多增。
3.防范化解金融風險，嚴守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線
（1）從政治安全、經(jīng)濟安全高度研判風險形勢，提升資產(chǎn)負債管理質(zhì)效
強化底線思維和憂患意識，引導(dǎo)樹立正確業(yè)績觀，持續(xù)做大基礎(chǔ)客戶群，制定實施負債發(fā)展三年行動方案和資產(chǎn)質(zhì)量攻堅戰(zhàn)行動方案，壓降負債成本，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，推動信貸資源更多投向重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)強化信用風險管控，保持資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定。
（2）強化全面風險管理體系，健全風險防范化解機制
一是健全全面風險管理體制機制。制定集團統(tǒng)一風險偏好和風險政策，加強境外銀行機構(gòu)風險管理，強化子公司并表管理、分類評估和風險限額管理，推進形成一體化風險管理體系。加強全面風險排查和應(yīng)對預(yù)案管理，建立重大風險研判分析和處置專題會機制。二是加快風險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。制定實施風險計量和監(jiān)測體系建設(shè)規(guī)劃，深化零售信貸業(yè)務(wù)風險授信管理改革，推進數(shù)字化風控項目建設(shè)，優(yōu)化風險監(jiān)測預(yù)警和內(nèi)控系統(tǒng)監(jiān)測規(guī)則，加強內(nèi)控流程管理和信息統(tǒng)籌功能建設(shè)。三是加強內(nèi)控案防管理，梳理分析和管控金融領(lǐng)域案件風險點。加強內(nèi)控案防專項治理、跟蹤督導(dǎo)，完善“現(xiàn)場+非現(xiàn)場，人防+技防”檢查監(jiān)測體系。加強內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)和案件警示教育，強化源頭治理。四是加強風險處置管理，細化不良資產(chǎn)認定規(guī)則和標準，加強不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程管控，優(yōu)化續(xù)貸審查審批機制，完善貸款重組政策。
（3）大力加強重點領(lǐng)域風險管理
加強大型企業(yè)集中度和風險管理，完善信用風險總額管理，突出信貸政策普惠性，合理控制集中度。加強大額風險客戶應(yīng)急排查，加強大額減退加固客戶日常管理，對大額存量高風險資產(chǎn)實行總行直營直管，做好存量高風險資產(chǎn)處置、核銷收回。強化集團擔保鏈圈風險預(yù)警能力，防范境外行流動性風險。
（4）加快信息安全建設(shè)
加強信息安全領(lǐng)域合作管理，完善數(shù)據(jù)信息管控策略。強化信息領(lǐng)域供應(yīng)商管理，制定完善信息科技供應(yīng)商和數(shù)據(jù)安全管理辦法，強化盡職調(diào)查和外包風險評估。強化開源軟件風險管控，實現(xiàn)應(yīng)用生命周期管理。加強關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施保護，推進災(zāi)備體系建設(shè)。
4.深化改革，推動治理體系和治理能力現(xiàn)代化
（1）強化改革的政治擔當，落實重點任務(wù)
加強系統(tǒng)研究和頂層設(shè)計。強化改革意識和政治擔當，制定深改領(lǐng)導(dǎo)小組工作規(guī)則，建立深化改革常態(tài)化工作機制。全面評估2015年以來深化改革情況，研究確定五大方面16個改革項目，對改革項目實行閉環(huán)管理。加強調(diào)研論證，提高改革決策科學(xué)性。對普惠型網(wǎng)點改革項目進行回顧評估，健全網(wǎng)點評價體系和準入標準。
（2）將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實作用
規(guī)范“三重一大”決策管理，將黨的領(lǐng)導(dǎo)更好融入公司治理。完善黨委工作規(guī)則，制定前置研究事項清單，規(guī)范程序。修訂“三重一大”制度、制定事項清單，細化重要項目和大額資金標準。完善議事協(xié)調(diào)機構(gòu)管理制度。
完善子公司治理體系。加強子公司管理現(xiàn)狀評估，制定實施公司治理架構(gòu)優(yōu)化方案。厘清治理主體權(quán)責邊界，推進建立子公司治理授權(quán)規(guī)范體系。
（二）落實管黨治黨主體責任，推進全面從嚴治黨方面
1.堅決落實主體責任
（1）落實全面從嚴治黨“兩個責任”，不斷強化嚴的氛圍
強化黨委主體責任意識和落實機制，突出“一把手”第一責任人職責。黨委提高政治站位，從政治高度看待金融業(yè)務(wù)、推動金融事業(yè)改革發(fā)展，提高對自身管黨治黨、全面從嚴治黨的主責意識。各級黨組織均制定明確落實全面從嚴治黨主體責任清單，作出年度任務(wù)安排，責任落實的鏈條、責任傳導(dǎo)的機制進一步健全完善。“一把手”發(fā)揮頭雁效應(yīng)，在全面從嚴治黨主體責任清單中細化第一責任人職責，壓實班子成員“一崗雙責”，帶頭落實清單任務(wù)；班子成員靠前履責，結(jié)合分片聯(lián)系、述責述廉、監(jiān)督談話、約談等制度機制，定期調(diào)研督導(dǎo)分管單位黨風廉政建設(shè)情況，黨委制定實施加強“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子監(jiān)督管理暫行辦法，全方位加強對下級“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督。加強對內(nèi)設(shè)紀檢機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)，明確其協(xié)助黨委推進全面從嚴治黨、加強黨風建設(shè)、組織協(xié)調(diào)反腐敗工作等職責，推動各級黨委加強對紀委工作的領(lǐng)導(dǎo)。推進架構(gòu)職責優(yōu)化，保證紀檢力量只增強不削弱，監(jiān)督執(zhí)紀問責職能有效發(fā)揮。
堅持看問題首先從政治上看。黨委引領(lǐng)推動全行各級黨組織和領(lǐng)導(dǎo)干部旗幟鮮明講政治，不斷提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，夯實全面從嚴治黨的政治自覺、思想自覺。培育善于從政治上考量和解決問題的能力，深刻認識金融工作的政治性、人民性，深刻認識資本無序擴張的危害，注重把握資本行為規(guī)律，針對性加強集團客戶定期風險排查與日常監(jiān)測，制定管控策略；結(jié)合典型案例加強警示教育，提高對資本無序擴張的敏感性，堅守主責主業(yè)，全力服務(wù)保障實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。
持續(xù)強化嚴的氛圍。黨委嚴格執(zhí)行民主集中制、追責問責和選人用人等制度，構(gòu)建以貫徹落實“三重一大”決策制度實施辦法為主線的決策制度體系，健全以領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從業(yè)規(guī)定為重點的禁令條規(guī)，建立以黨風廉政建設(shè)責任制實施辦法為龍頭的監(jiān)督檢查工作機制，完善以員工違規(guī)行為處理辦法為主體的責任追究體系，不斷加強對權(quán)力運行的監(jiān)督和制約，自覺接受上級組織和干部員工的監(jiān)督，從政治上、思想上、組織上、作風上、紀律上全面強化嚴的氛圍。發(fā)揚自我革命精神，探索構(gòu)建反腐敗斗爭的責任體系，全力支持紀檢監(jiān)察機構(gòu)履職盡責，以“全周期管理”方式一體推進不敢腐、不能腐、不想腐。對腐敗案件一查到底、絕不姑息，做好金融反腐與防范風險統(tǒng)籌銜接；落實“一案雙查”，對問責不到位和新發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀問題的責任人進行嚴肅追責問責；加強制度建設(shè)、增強制度供給，制定落實反腐倡廉重要制度近20項，持續(xù)扎牢制度“防火墻”。常態(tài)化開展警示教育，深化新時代廉潔文化建設(shè)，推動以案促改、促建、促治取得更多實效，打好防治腐敗“總體戰(zhàn)”。
（2）高度重視和加強內(nèi)部巡視巡察
強化黨委對巡視巡察工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。修訂巡視工作實施辦法，細化黨委、黨委書記、班子成員巡視工作責任，進一步規(guī)范黨委聽取巡視情況匯報和巡視反饋流程，建立完善黨委書記聽取匯報時點人點事點問題清單和督辦機制。
壓實內(nèi)部巡視整改責任，加強巡視成果運用。制定加強巡視整改和成果運用試行辦法，細化整改主體、監(jiān)督主體以及相關(guān)職能部門責任清單，為落實巡視“后半篇文章”責任提供制度保障。對重點領(lǐng)域開展系統(tǒng)整治，查深查透違規(guī)違紀問題，嚴肅追究領(lǐng)導(dǎo)班子等相關(guān)人員責任，落實紀檢監(jiān)察建議，不斷強化內(nèi)控風險合規(guī)建設(shè)。
2.全面落實監(jiān)督責任
（1）強化政治監(jiān)督和日常監(jiān)督
駐交行紀檢監(jiān)察組加強對黨委貫徹落實黨中央重大決策部署的常態(tài)化監(jiān)督，實施清單化管理機制，落實落細會商通報等機制，及時跟進了解黨委班子成員履行“一崗雙責”情況和分管單位黨風廉政情況，全力做好中央巡視整改全過程監(jiān)督。積極探索監(jiān)督“提示函”制度，以監(jiān)督推動同題共答、同向發(fā)力。開展小微企業(yè)金融服務(wù)、不良資產(chǎn)處置領(lǐng)域?qū)ｍ棻O(jiān)督檢查。深入學(xué)習(xí)貫徹《紀檢監(jiān)察機關(guān)派駐機構(gòu)工作規(guī)則》，出臺《關(guān)于加強常態(tài)化政治監(jiān)督的實施意見》《關(guān)于開展政治生態(tài)分析的實施辦法》《紀檢監(jiān)察監(jiān)督工作聯(lián)席會議制度》《關(guān)于進一步加強和改進監(jiān)督執(zhí)紀執(zhí)法“后半篇文章”的實施辦法》等并加強落地執(zhí)行。
聚焦“關(guān)鍵少數(shù)”，加強對“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督。協(xié)同黨委召開警示教育大會，認真汲取有關(guān)案件教訓(xùn)，督促各級以案為戒、舉一反三、警鐘長鳴。督促黨委出臺黨員領(lǐng)導(dǎo)干部述責述廉實施細則，不定期聽取下級“一把手”述責述廉；督促黨委完善不良資產(chǎn)追責問責機制、不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓廉潔風險防控措施和不良資產(chǎn)評估定價內(nèi)控機制等，有效防范廉潔風險。
加強日常監(jiān)督，專題調(diào)研子公司、境外機構(gòu)不良資產(chǎn)追責問責機制和執(zhí)行情況，督促各部門將子公司、境外機構(gòu)不良資產(chǎn)處置情況納入管理主責部門的日常監(jiān)督范圍，推動黨委出臺《關(guān)于進一步加強境外銀行機構(gòu)管理的意見》等，促進監(jiān)督力量向海外延伸。
（2）持續(xù)加大執(zhí)紀問責力度
制定紀律審查工作質(zhì)量專項檢查方案，啟動對全行紀檢機構(gòu)的案件質(zhì)量評查，制定黨紀政務(wù)處分決定執(zhí)行工作辦法，下發(fā)指導(dǎo)性信息，進一步指導(dǎo)全行紀檢機構(gòu)厘清黨紀、政務(wù)、內(nèi)規(guī)處分之間的邊界，完善內(nèi)規(guī)和黨紀的配套銜接機制，著力糾治“以規(guī)代紀”和監(jiān)督執(zhí)紀寬松軟問題。協(xié)同黨委督促指導(dǎo)全行紀檢機構(gòu)著力發(fā)現(xiàn)問題線索、嚴肅執(zhí)紀問責，堅持“一案雙查”、嚴格問責機制，著力解決“追下不追上”的問題。
（3）加強內(nèi)設(shè)紀檢機構(gòu)建設(shè)
加強對內(nèi)設(shè)紀檢機構(gòu)的全方位工作統(tǒng)籌，加強對監(jiān)督執(zhí)紀工作的領(lǐng)導(dǎo)，強化業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督檢查。督促紀委書記強化履職擔當，完善紀委書記考核辦法，強化四種形態(tài)的運用，進一步突出嚴的導(dǎo)向。實施直屬機構(gòu)紀委書記定期向駐交行紀檢監(jiān)察組報告工作和對同級班子“畫像”機制。集體約談有關(guān)履職不力單位紀委書記，傳導(dǎo)壓力、夯實責任。協(xié)同黨委積極推進省分行紀檢架構(gòu)改革，開展實地調(diào)研指導(dǎo)，出臺指導(dǎo)性意見和制度辦法，配齊配強省轄分行紀檢力量，針對性加強紀檢干部全員培訓(xùn)和以干代訓(xùn)。探索推行分行紀委和地方監(jiān)委聯(lián)合辦理C職等及以下干部員工涉嫌職務(wù)違法、職務(wù)犯罪案件，在實踐中錘煉隊伍。
（4）加強對紀檢干部的監(jiān)督約束
進一步完善紀檢干部準入機制，強化日常監(jiān)督管理，制定《紀檢監(jiān)察干部日常監(jiān)督談話辦法》，完善《直屬機構(gòu)紀委書記年度考核辦法》，督促紀檢監(jiān)察干部自覺接受最嚴格的監(jiān)督與約束。優(yōu)先處置反映紀檢監(jiān)察干部的信訪舉報和問題線索。
3.加強重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉潔風險防范
（1）緊盯重點領(lǐng)域、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)強化監(jiān)督
針對中央巡視指出的突出問題，加強對重點單位、重點環(huán)節(jié)問題排查、責任追究，做到揭示一起、發(fā)現(xiàn)一起、查處一起，堅決把問題改到底、改到位，對責任人員嚴肅追究、決不姑息。強化管理人員任中經(jīng)濟責任審計，制定年度審計方案并針對“一把手”開展審計監(jiān)督。對2016年以來營業(yè)費用、基建房產(chǎn)、集中采購、履職待遇、福利性支出等方面合規(guī)管理情況開展自查和現(xiàn)場交叉檢查，從嚴查處并在全行通報典型案例、開展警示教育，釋放越往后越嚴的信號，形成強力震懾。
（2）一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險，筑牢廉潔風險防范堤壩
一是認真防范信貸領(lǐng)域風險案件，制定實施信貸領(lǐng)域案件防控工作綱要，從制度、流程、系統(tǒng)、人員、監(jiān)督、執(zhí)行等方面明確防控措施。制定內(nèi)部控制和案件防控專項治理工作方案、不良資產(chǎn)責任認定和追究辦法、信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門案件防控工作述職機制。二是制定實施交行2022年審計項目計劃，明確將中央巡視反饋問題納入重點審計監(jiān)督范圍。三是開展信貸領(lǐng)域案件防控集中教育活動，組織開展“行長講內(nèi)控合規(guī)”；各分行共開展“行長講內(nèi)控合規(guī)”活動263場次、“內(nèi)控合規(guī)大家談”2695場次。常態(tài)化開展信貸領(lǐng)域案防警示教育，以典型案件為鏡鑒，重點查處信貸領(lǐng)域的腐敗問題。四是完成對相關(guān)干部員工查處問責。黨委針對重點問題的紀檢監(jiān)察建議書，已統(tǒng)籌安排、全面落實。
（3）強化重點領(lǐng)域廉潔風險防控
對重點領(lǐng)域開展自查和交叉檢查，對相關(guān)問題嚴肅追責問責。將不良資產(chǎn)處置、貸款重組等納入年度審計重點，強化審計檢查和督促整改。建立防控廉潔風險制度機制，完善不良資產(chǎn)處置、營業(yè)機構(gòu)選址和房產(chǎn)租賃、集中采購等制度，統(tǒng)籌實施總行信息技術(shù)設(shè)備框架協(xié)議采購，加強風險提示，提升集中采購管理質(zhì)效，實現(xiàn)信息技術(shù)供應(yīng)商集中度顯著下降，淘汰資質(zhì)實力較弱代理商。
4.持續(xù)推進違反中央八項規(guī)定精神問題專項治理和專項整改
一是堅決破除金融“例外論”“特殊論”，落實“過緊日子”要求，深入開展違反中央八項規(guī)定精神典型問題專項治理，同步開展嚴肅財經(jīng)紀律專項整改，在集團內(nèi)全覆蓋開展自查和交叉檢查、嚴查快處問題線索、對重點問題提級審理，同時查補制度漏洞，加固落實中央八項規(guī)定精神堤壩。二是強化閑置房產(chǎn)管理，全面摸排情況、制定處置方案，加大閑置房產(chǎn)的整合利用，通過多種方式加快存量閑置房產(chǎn)處置進度。建立新增房產(chǎn)與閑置房產(chǎn)處置掛鉤的機制，嚴格控制新增閑置，提升房產(chǎn)使用效益，避免浪費。開發(fā)房產(chǎn)管理相關(guān)系統(tǒng)，持續(xù)提升管理質(zhì)效。三是改進總行部門工作作風，加強內(nèi)部工作聯(lián)系單管理，優(yōu)化考核，提升內(nèi)部管理質(zhì)效。四是認真落實“過緊日子”要求，規(guī)范和加強公務(wù)車使用管理、交通費用管理，不斷強化合規(guī)意識、節(jié)儉意識，防患于未然。
（三）落實新時代黨的組織路線，加強領(lǐng)導(dǎo)班子、干部人才隊伍和基層黨組織建設(shè)方面
1.加強領(lǐng)導(dǎo)班子自身建設(shè)
（1）堅持以上率下，強化責任擔當，狠抓工作落實
修訂黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)管理辦法，進一步完善黨委“第一議題”制度，建立黨委班子成員對重要決議的催辦督辦和定期向黨委書記報告落實情況有關(guān)機制。開展黨的十九屆六中全會精神輪訓(xùn)，專題輔導(dǎo)干部提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力。
（2）全面貫徹民主集中制，提高黨委科學(xué)決策能力
出臺交行黨委關(guān)于貫徹落實“三重一大”決策制度的實施辦法、交行總行議事協(xié)調(diào)機構(gòu)管理辦法，制定交行黨委“三重一大”事項清單，進一步完善“三重一大”議事決策和民主集中制工作規(guī)則，嚴格落實“集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個別醞釀、會議決定”原則，持續(xù)強化黨委決策的科學(xué)性、權(quán)威性、約束力。
（3）嚴肅黨內(nèi)政治生活
提升民主生活會質(zhì)量，突出黨性鍛煉，嚴肅黨內(nèi)政治生活。制定進一步提升黨委民主生活會質(zhì)量意見，建立健全長效機制，對以工作建議代替批評意見等問題及時提醒糾正。為開好巡視整改專題民主生活會，會前做好充分準備，會上圍繞思想、作風、責任等問題開展嚴肅認真的相互批評，開誠布公、直奔主題，保證了民主生活會的質(zhì)量。
2.貫徹落實新時代黨的組織路線，大力加強干部人才隊伍建設(shè)
（1）統(tǒng)籌謀劃干部隊伍建設(shè)
加強統(tǒng)籌謀劃和頂層設(shè)計，堅持黨管干部黨管人才。制定加強領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍建設(shè)、人才隊伍建設(shè)意見，配套制定優(yōu)秀年輕干部選拔培養(yǎng)、重點領(lǐng)域人才隊伍建設(shè)等規(guī)劃方案，確定干部人才隊伍目標、數(shù)量、措施、工作機制等。
（2）提高選人用人質(zhì)量
樹立正確選人用人導(dǎo)向。印發(fā)加強干部政治素質(zhì)考察通知，細化考察要點，破除“能人”傾向、圈子文化，對政治上不合格、廉潔上不過關(guān)的堅決不用。完善干部使用規(guī)則，明確干部任用到監(jiān)督崗位、處分影響期滿重新任用等規(guī)則。
嚴格執(zhí)行干部選拔任用制度。完善公開選拔使用人選規(guī)則，強化組織把關(guān)，不唯票、不唯分，做到人崗相適、人事相宜。建立定期研究干部工作機制，更好發(fā)揮黨委領(lǐng)導(dǎo)和把關(guān)作用，加強統(tǒng)籌管理，充分掌握干部信息，深入溝通醞釀，綜合比選擇優(yōu)，人選成熟后上會動議。
（3）加強干部日常監(jiān)督
加強組織制度約束，強化干部日常監(jiān)督管理。修訂因私出國（境）管理辦法，對參與審批部門、備案人員范圍等作出明確規(guī)定。開展因私證照重新清理登記工作，建立定期監(jiān)督檢查機制，對發(fā)現(xiàn)問題嚴肅問責通報。
（4）完善人才隊伍建設(shè)
加強系統(tǒng)研究和統(tǒng)籌謀劃。已召開3次人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議，推進人才發(fā)展體制機制改革，全方位培養(yǎng)引進用好人才。樹立人才引領(lǐng)發(fā)展的理念，優(yōu)化制度體制機制，壓實各級黨委班子工作責任。加快金融科技等重點領(lǐng)域人才培養(yǎng)儲備。
持續(xù)優(yōu)化考核評價體系。實施差異化考核，分類引導(dǎo)、精準評價。設(shè)置定量和定性指標，優(yōu)化考核方式，完善經(jīng)營機構(gòu)和D職等干部考核辦法，結(jié)合黨建考核、經(jīng)營業(yè)績、高質(zhì)量發(fā)展評價、綜合測評等多個維度，提高考核評價精準性，強化領(lǐng)導(dǎo)干部責任意識，有效傳導(dǎo)落實黨中央決策部署。
3.加強基層黨組織建設(shè)
（1）嚴格落實黨建工作責任制
加強組織領(lǐng)導(dǎo)，完善工作機制，落實黨建工作責任制。完善黨的建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組運行機制，推動履職盡責。制定工作要點，明確重點任務(wù)和責任分工，按季做好督導(dǎo)。制定直屬機構(gòu)黨委和黨委班子成員黨建考核方案，優(yōu)化考核體系，強化結(jié)果運用，完善評價機制。堅持黨建與業(yè)務(wù)“雙百分”，引導(dǎo)從政治上看業(yè)務(wù)，推進黨建工作從“做沒做”向“優(yōu)不優(yōu)”躍升。制定基層黨建行動方案，明確重點、壓實責任。明確黨建工作報告重點內(nèi)容，督促指導(dǎo)各直屬機構(gòu)黨委落實黨建工作報告制度，進一步壓實責任。
（2）充分發(fā)揮基層黨組織政治功能
深入推進基層黨組織標準化規(guī)范化建設(shè)，規(guī)范設(shè)置基層黨組織，符合條件的全部單設(shè)黨支部。
發(fā)揮政治引領(lǐng)作用。加強總行D職等干部交流，對任職時間較長的干部進行交流任職或崗位調(diào)整。啟動C職等管理干部雙向交流、人才服務(wù)團等工作。
（3）強化黨員意識
制定黨員教育培訓(xùn)方案，重點加強政治理論、黨章黨規(guī)黨紀教育。開展黨費收繳問題專項整治，規(guī)范黨費收繳登記。優(yōu)化手機銀行“智慧黨建”功能，強化黨員意識，壓實基層黨組織、黨支部書記、組織委員責任，形成黨費管理閉環(huán)。對不按時交納黨費問題進行嚴肅處理。
（四）落實中央巡視、審計發(fā)現(xiàn)問題整改方面
1.壓緊壓實整改責任
完善制度機制，壓實整改責任，逐項推動整改到位。落實中央巡視整改要求，細化黨委主體責任、第一責任人責任、班子成員“一崗雙責”清單。將上次巡視、審計整改不到位問題與本次巡視一體推進整改，納入內(nèi)部巡視巡察、審計重點，對問責不到位的重新追責問責。駐交行紀檢監(jiān)察組自覺將巡視整改監(jiān)督列為政治監(jiān)督重要內(nèi)容，第一時間成立巡視整改監(jiān)督工作組，制定監(jiān)督方案，建立與黨委整改工作組日常聯(lián)系機制。通過黨委會、專題會等督促各級黨組織落實整改主體責任，督促黨委班子成員帶頭整改。落實全過程監(jiān)督，加強動態(tài)跟蹤監(jiān)督，面對面指出問題，推動真改實改。召開整改監(jiān)督工作動員會、推進會，嚴格審核黨委整改有關(guān)材料，督促黨委切實壓實責任、見人見事，嚴肅問責。認真做好中央巡視移交問題線索的處置。
2.加強問題整改后續(xù)檢查監(jiān)督與跟蹤問效，防止邊改邊犯
制定實施巡視工作方案和審計項目計劃，加強重點領(lǐng)域監(jiān)督，緊盯關(guān)鍵崗位人員，跟蹤督促發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況。綜合利用監(jiān)督成果，加強問題整改監(jiān)督。完善監(jiān)督聯(lián)席會議制度，分析研判巡視、審計、監(jiān)管等發(fā)現(xiàn)的普遍性、系統(tǒng)性問題，系統(tǒng)施治、標本兼治。
3.標本兼治，強化風險案防制度體系建設(shè)
建立健全風險案防管理體系，加強重點部位、薄弱環(huán)節(jié)風險管控。制定專項行動方案，完善案防體系，提升內(nèi)控合規(guī)文化、信貸管理水平，加大不良資產(chǎn)處置力度。對重點分行加強授信管理、審批、貸后管理等一對一幫扶督導(dǎo)。加強對重點行業(yè)、區(qū)域、客群和熱點事件的前瞻性研判分析及預(yù)警處置。
三、需長期整改事項進展情況
交行黨委認真落實整改要求，對于需要長期整改的任務(wù)制定時間表、施工圖，持續(xù)深入抓好整改。
（一）加強理論武裝，深入學(xué)習(xí)貫徹落實習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述、黨中央關(guān)于金融工作的決策部署
完善“第一議題”制度，將習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想、習(xí)近平總書記關(guān)于金融工作的重要論述和指示批示精神列為日常必學(xué)內(nèi)容，納入全面從嚴治黨主體責任清單、年度述職及黨建考核等，堅持全面系統(tǒng)學(xué)、及時跟進學(xué)、深入思考學(xué)、聯(lián)系實際學(xué)，學(xué)深學(xué)透蘊含其中的馬克思主義立場觀點方法，并將其運用到指導(dǎo)實際工作中去。
（二）深刻理解把握金融工作政治屬性，堅定不移走中國特色金融發(fā)展之路，明確新時代交行的職責定位
修訂完善交行“十四五”規(guī)劃及實施機制，扎實推動落地見效，加快推動高質(zhì)量發(fā)展。強化改革政治擔當，聚焦加強黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善治理體系、提升服務(wù)實體經(jīng)濟和管控金融風險能力、優(yōu)化業(yè)務(wù)經(jīng)營管理模式和職能架構(gòu)等方面持續(xù)推進深化改革，推動重點改革任務(wù)落地。
（三）完整準確全面貫徹新發(fā)展理念，持續(xù)增強服務(wù)實體經(jīng)濟能力，牢固樹立正確政績觀，堅守主責主業(yè)，發(fā)揮國有大行穩(wěn)定國家經(jīng)濟命脈、服務(wù)國家金融安全主力軍作用
堅決落實中央“三新一高”要求，不斷增強普惠金融、貿(mào)易金融、綠色金融、科技金融特色，加大對制造強國、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)等支持力度，穩(wěn)定房地產(chǎn)市場，著力穩(wěn)地價、穩(wěn)房價、穩(wěn)預(yù)期，發(fā)揮境內(nèi)外多牌照優(yōu)勢，提升全球金融資源配置參與度。滿足人民群眾美好生活需要，提供精準化金融服務(wù)，深入解決人民群眾關(guān)切問題。
（四）統(tǒng)籌發(fā)展與安全，從政治安全、經(jīng)濟安全高度研判風險形勢，嚴守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線
強化全面風險管理體系建設(shè)，健全風險防范化解機制，深化風險管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，完善風險計量和監(jiān)測體系，提高風險“早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置”能力。大力加強重點領(lǐng)域風險管理，加快信息安全建設(shè)。
（五）堅決落實管黨治黨主體責任，推進全面從嚴治黨
黨委書記認真落實第一責任人責任，做到“四個親自”，黨委班子其他成員認真履行“一崗雙責”，持續(xù)推動全面從嚴治黨主體責任清單及各項任務(wù)安排落實落地，全力支持紀檢監(jiān)察機構(gòu)履職盡責，大力推動紀檢監(jiān)察隊伍建設(shè)。持續(xù)加強對各級“一把手”和領(lǐng)導(dǎo)班子的監(jiān)督，大力強化干部監(jiān)督管理。加強重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉潔風險防范，堅決查處金融風險背后的腐敗問題。持續(xù)推進違反中央八項規(guī)定精神問題專項治理和專項整改，持續(xù)加強對不良資產(chǎn)處置、房屋租賃和集中采購等領(lǐng)域的管控、審計、巡視，對違規(guī)違紀問題嚴肅追責問責，持續(xù)加強財務(wù)管理政策宣導(dǎo)，加快閑置房產(chǎn)處置，推動降本增效。高度重視和加強內(nèi)部巡視巡察，抓好中央巡視工作專項檢查整改，年底前按計劃完成整改工作。繼續(xù)抓好中央巡視、審計整改不到位問題的整改，系統(tǒng)施治，舉一反三，防止邊改邊犯。
（六）認真落實新時代黨的組織路線，加強領(lǐng)導(dǎo)班子、干部人才隊伍和基層黨組織建設(shè)
統(tǒng)籌謀劃干部隊伍建設(shè)，完善優(yōu)秀年輕干部育選管用機制，配齊配強D職等管理干部，加大金融科技、法律合規(guī)、國際業(yè)務(wù)領(lǐng)域人才培養(yǎng)力度。提高選人用人質(zhì)量，加強干部選拔任用全過程監(jiān)督，組織對直屬機構(gòu)選人用人專項調(diào)研檢查，嚴格執(zhí)行干部選任程序。加強干部日常監(jiān)督，加強出國（境）管理，推動相關(guān)管理信息系統(tǒng)優(yōu)化。優(yōu)化考核評價體系，完善激勵約束機制，加快職位體系優(yōu)化試點，及時制定職等職級管理辦法并推廣實施。加強基層黨組織建設(shè)，嚴格落實黨建工作責任制，加強基層調(diào)研，促進經(jīng)驗交流。充分發(fā)揮基層黨組織政治功能，在加強基層黨支部標準化規(guī)范化建設(shè)的基礎(chǔ)上，抓兩頭、帶中間，指導(dǎo)幫扶后進支部，用好“智慧黨建”系統(tǒng)優(yōu)勢。
四、下一步工作打算
交行黨委將持續(xù)深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記聽取中央第八輪巡視情況匯報時的重要指示精神，認真落實中央巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組和中央紀委國家監(jiān)委、中央組織部、國務(wù)院金融委關(guān)于巡視整改工作的部署要求，聚焦堅持和加強黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革等，繼續(xù)抓好整改任務(wù)落實，推動巡視整改常態(tài)化、長效化，努力開創(chuàng)高質(zhì)量發(fā)展新局面。一是持續(xù)加強政治建設(shè)，堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，不斷增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，提高政治判斷力、政治領(lǐng)悟力、政治執(zhí)行力，深刻把握金融工作規(guī)律，深化對金融工作政治性和人民性的認識，立足“兩個大局”，牢記新時代金融職責使命，加快推進世界一流銀行建設(shè)。二是持續(xù)強化全面從嚴治黨嚴的氛圍。從政治上、思想上、組織上、作風上、紀律上全面強化嚴的氛圍，把巡視整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面從嚴治黨、融入班子隊伍建設(shè)，為金融業(yè)健康發(fā)展提供堅強政治保障。持續(xù)糾治形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風，破除金融“例外論”“特殊論”，從落實中央八項規(guī)定精神嚴起，持續(xù)鞏固專項治理成果，強化靶向糾治、標本兼治。持續(xù)保持懲治腐敗高壓態(tài)勢，一體推進不敢腐、不能腐、不想腐。三是持續(xù)抓緊抓實巡視整改，以動真碰硬的狠勁、一抓到底的韌勁，進一步壓緊壓實整改主體責任，認真落實全面整改要求，以“問題不解決不罷休”的堅定決心，把問題改到底、改到位。四是深化成果運用，以巡視整改為契機，將巡視整改壓力轉(zhuǎn)化為經(jīng)營發(fā)展動力，緊緊圍繞“疫情要防住、經(jīng)濟要穩(wěn)住、發(fā)展要安全”要求，全面落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融支持疫情防控、經(jīng)濟社會發(fā)展決策部署和監(jiān)管窗口指導(dǎo)，積極發(fā)揮國有大行穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤、服務(wù)實體經(jīng)濟的主力軍作用，在長三角地區(qū)發(fā)揮區(qū)位優(yōu)勢和示范帶頭作用，支持上海國際金融中心建設(shè)，不斷提高防范化解金融風險的預(yù)見能力、應(yīng)對能力、處置能力，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線，以“兩手抓、兩促進”的實際成效推動交行高質(zhì)量發(fā)展，走出一條中國特色金融發(fā)展之路。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。公開期限：2022年 9月9日至30日。聯(lián)系電話：021-58408418（工作日9:00至17:00）；郵政信箱：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號交通銀行總行辦公室，郵政編碼：200120；電子郵箱：zh_zxzg@bankcomm.com。
中共交通銀行股份有限公司委員會
2022年9月9日
以上就是關(guān)于郵政銀行卡pos機刷卡有限額嗎,中共交通銀行股份有限公司委員會關(guān)于十九屆中央第八輪巡視整改進展情況的通報的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關(guān)于郵政銀行卡pos機刷卡有限額嗎的知識，希望能夠幫助到大家！
