易寶pos機自動扣款,聯(lián)動優(yōu)勢年內(nèi)再領(lǐng)761萬罰單

 新聞資訊2  |   2023-05-25 13:50  |  投稿人:pos機之家

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1、易寶pos機自動扣款

易寶pos機自動扣款

央行對持牌支付機構(gòu)密集開出罰單,罰款總額已超千萬。

據(jù)央行行政處罰信息,持牌支付機構(gòu)聯(lián)動優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司(以下簡稱聯(lián)動優(yōu)勢)、易聯(lián)支付有限公司(以下簡稱易聯(lián)支付)、易寶支付有限公司(以下簡稱易寶支付)、北京暢捷通支付技術(shù)有限公司(以下簡稱暢捷通支付)、北京恒信通電信服務(wù)有限公司(以下簡稱恒信通)近期分別被央行營業(yè)管理部、廣州分行處以行政罰款,且相關(guān)責任人也一同被罰。

在一眾被罰的持牌支付機構(gòu)中,聯(lián)動優(yōu)勢收下了總額761萬的最大罰單,這也是該公司年內(nèi)第二次被罰,距上次被罰僅僅時隔4個月。今年3月,聯(lián)動優(yōu)勢福建分公司被央行福州中支沒收違法所得27.88萬元,并處罰款357萬元。

值得關(guān)注的是,在黑貓投訴上也有不少對聯(lián)動優(yōu)勢“免費領(lǐng)POS機卻亂扣錢”的投訴。據(jù)了解,聯(lián)動優(yōu)勢持牌的支付業(yè)務(wù)范圍涉及互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付和銀行卡收單(全國),其業(yè)務(wù)資格在2016年內(nèi)獲央行續(xù)展,有效期至2021年8月28日。當前正處于牌照續(xù)展的相對敏感時期。

支付機構(gòu)頻繁被罰

近期,央行對一批持牌支付機構(gòu)密集開出罰單。據(jù)新浪金融研究院統(tǒng)計,對被罰機構(gòu)和相關(guān)責任人的處罰總額已超過千萬。

圖源:新浪金融研究院制圖

具體來看,聯(lián)動優(yōu)勢因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定履行客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)以及為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易“四宗罪”被央行罰款761萬元,領(lǐng)下了近期支付機構(gòu)的最大罰單。

在責任人方面,該公司時任公司執(zhí)行董事、反洗錢工作組組長高章鵬以及時任公司總裁、反洗錢工作組組長黃蓉均被處罰,分別被處以罰款9.8萬元和8.3萬元。

這已經(jīng)不是聯(lián)動優(yōu)勢年內(nèi)首次被央行罰款了。今年3月,聯(lián)動優(yōu)勢福建分公司被央行福州中支沒收違法所得27.88萬元,并處罰款357萬元。具體處罰理由是未按規(guī)定真實、完整地發(fā)送交易信息,未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)以及與身份不明的客戶進行交易。該公司福建分公司總經(jīng)理彭佳一并被處以13.5萬元罰款。

圖源:央行

兩次下來,聯(lián)動優(yōu)勢及其責任人已被央行處罰1163.98萬,這在支付機構(gòu)的罰單中來說已不是一個小數(shù)目。

除聯(lián)動優(yōu)勢外,近期被罰的支付機構(gòu)還有易聯(lián)支付、易寶支付、暢捷通支付以及恒信通。

具體來看,易聯(lián)支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告被罰款人民幣257萬元;時任易聯(lián)支付有限公司董事長兼總經(jīng)理譚威強被罰款人民幣9.5萬元。

易寶支付因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告被罰款291.1萬;該公司時任總經(jīng)理、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長唐彬被罰款8.14萬。

暢捷通被罰的原因則多達8項。包括支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求;違規(guī)開展代收業(yè)務(wù);未落實特約商戶檢查責任;交易結(jié)算管理不規(guī)范;交易限額管理不規(guī)范;未按規(guī)定管理特約商戶檔案資料,未及時更新商戶信息;未建立落實商戶培訓(xùn)制度;為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開立支付賬戶。暢捷通被給予警告,沒收違法所得6.50萬元,并處罰款383萬元,罰沒合計389.50萬元。該公司時任企業(yè)支付事業(yè)部總經(jīng)理朱文珺被給予警告,并處罰款20萬。

恒信通被罰的原因包括未按規(guī)定簽訂銀行卡受理協(xié)議、未按規(guī)定留存特約商戶入網(wǎng)材料、未落實特約商戶檢查責任、未建立落實商戶培訓(xùn)制度、交易結(jié)算管理不規(guī)范以及存在超范圍經(jīng)營情況。該公司時任副總經(jīng)理常英杰被給予警告,并處罰款5萬元。

聯(lián)動優(yōu)勢牌照正待續(xù)展

據(jù)聯(lián)動優(yōu)勢官網(wǎng),該公司成立于2011年1月,是上市公司海聯(lián)金匯旗下企業(yè),是國內(nèi)首年獲得由央行頒發(fā)牌照的第三方支付公司。其交易規(guī)模一度在中國第三方支付移動支付市場排名全國第四(易觀2019年排名)。

新浪金融研究院查詢央行官網(wǎng)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展公示記錄得知,聯(lián)動優(yōu)勢目前具有全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)資格。該公司官網(wǎng)信息還顯示,其具有基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)許可、跨境外匯支付資質(zhì)和跨境人民幣支付業(yè)務(wù)備案;香港關(guān)聯(lián)公司安派國際獲得海關(guān)MSO牌照。

2016年央行續(xù)展記錄顯示,該公司的《支付業(yè)務(wù)許可證》有效期為2021年8月28日。換言之,目前聯(lián)動優(yōu)勢正處于牌照續(xù)展的相對敏感時期。

圖源:央行

市場投資者也對聯(lián)動優(yōu)勢的這張支付牌照十分關(guān)注。近期有投資者在互動平臺對海聯(lián)金匯發(fā)問稱:“最近傳言聯(lián)動優(yōu)勢支付牌照續(xù)展即將失敗將會失去支付牌照,近期股價一路下跌,請問聯(lián)動優(yōu)勢的支付牌照續(xù)展情況如何?”對此,該公司董秘答復(fù)稱,聯(lián)動優(yōu)勢的支付牌照續(xù)展“正按照相關(guān)工作流程穩(wěn)步推進”。

值得關(guān)注的是,近期在黑貓投訴上出現(xiàn)不少對聯(lián)動優(yōu)勢“免費領(lǐng)POS機卻亂扣錢”的投訴。多名投訴人稱,收到聯(lián)動優(yōu)勢推銷稱免費辦理POS,在按要求激活后卻被惡意扣款300元,并且客服拒不解釋,還出言不遜。

圖源:黑貓投訴

據(jù)不完全統(tǒng)計,2021年上半年,央行在第三方支付領(lǐng)域已對近30家持牌支付機構(gòu)開出約30張罰單,罰款金額合計超1億元,反洗錢和收單業(yè)務(wù)成被罰“重災(zāi)區(qū)”。

天眼查顯示,聯(lián)動優(yōu)勢由聯(lián)動優(yōu)勢科技100%控股,向上穿透至海聯(lián)金匯。海聯(lián)金匯2020年年報顯示,聯(lián)動優(yōu)勢科技2020年總資產(chǎn)為15.42億元,營業(yè)收入13.02億元,凈利潤為0.78億元,較2019年當年的虧損4.06億有大幅增加。

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