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1、造假pos機

造假pos機

二手車電商似乎從未消停過，人人車風(fēng)波剛停歇，優(yōu)信又遭遇做空機構(gòu)狙擊。在該報告中，劍指創(chuàng)始人戴琨套現(xiàn)和優(yōu)信數(shù)據(jù)造假。

4月17日，優(yōu)信遭遇投資咨詢公司J Capital Research（美奇金投資）做空，導(dǎo)致股價盤中最高跌幅達(dá)52.79%，蒸發(fā)市值約人民幣29億元！

截至當(dāng)天收盤，優(yōu)信股價報收于1.95美元/股，下跌36.07%。

J Capital 官網(wǎng)介紹稱，J Capital 成立于2010年，總部設(shè)在香港，北京、上海、紐約、悉尼分別設(shè)有辦事處，主要為海外機構(gòu)投資者提供獨立深入的中國宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)研究以及上市公司股票分析。服務(wù)的客戶主要是來自美國、歐洲、香港的機構(gòu)投資者。

而撰寫該份報告的Anne Stevenson-Yang（楊思安）即公司聯(lián)合創(chuàng)始人與研究總監(jiān)，關(guān)注領(lǐng)域包括太陽能、互聯(lián)網(wǎng)、醫(yī)療設(shè)備、房地產(chǎn)、消費者與直銷品牌，以及中國的宏觀經(jīng)濟(jì)。

優(yōu)信“七宗罪”

在做空報告上，分析師Anne Stevenson-Yang直指優(yōu)信“七宗罪”：

一、虛高的二手車交易量。其指出優(yōu)信夸大汽車交易量高達(dá)40%，同時還存在夸大庫存的情況；

二、含有隱性債務(wù)。優(yōu)信在中國運營實體公司的財務(wù)報告顯示，公司債務(wù)水平高之驚人，公司甚至面臨倒閉風(fēng)險。

三、虛增二手車賬面價值。蓄意抬高汽車賬面價值以獲得更高貸款金額，有時高達(dá)兩倍。這意味著貸款抵押物價值遠(yuǎn)低于償付違約所需的金額。

四、關(guān)聯(lián)交易。通過特殊的POS機來虛增交易量，并且把三方交易作為自身收入，優(yōu)信為“刷單”的經(jīng)銷商提供補貼。

五、夸大二手車庫存。分析師指出，優(yōu)信二手車庫存量被夸大了一倍。

六、鎖定期套現(xiàn)。分析師指出優(yōu)信創(chuàng)始人通過“股票質(zhì)押、強制平倉”的方式套現(xiàn)了2.8億美元。

七、造假慣犯。優(yōu)信的口碑極其糟糕，有多達(dá)數(shù)百條指控優(yōu)信欺詐的新聞、博客和法律訴訟。

POS機刷單

報告指出，在中國，二手車銷售和融資是一個擁擠的領(lǐng)域，至少有9家資金充足的競爭對手，包括瓜子、人人網(wǎng)、58同城，以及為二手車提供融資的易鑫等。

該公司報告稱，優(yōu)信2018年共售出814,498輛二手車，如果數(shù)據(jù)屬實，這將占中國在線二手車銷售的59%，或整個中國二手車市場的6%。

這顯然不可能，那么他是怎么做的呢？通過POS機刷單。

2017年3月，第一汽車資訊發(fā)布了一篇名為《刷單比例近半，優(yōu)信二手車金融數(shù)據(jù)遭質(zhì)疑》的文章，但是分析師發(fā)現(xiàn)并沒有這么簡單。

分析師表示，優(yōu)信通過給經(jīng)銷商補貼50-60個基點的銀行手續(xù)費來推廣這項POS機刷單業(yè)務(wù)。優(yōu)信分兩步進(jìn)行資金的轉(zhuǎn)移，首先通過自己設(shè)計的軟件首先用自己的賬戶清洗資金，然后自動將交易路徑轉(zhuǎn)到到指定的接收方。

2018年9月22日，一篇發(fā)表在Twoeggz網(wǎng)站上的文章稱:“優(yōu)信在經(jīng)銷商安裝了自己的POS機，這使得任何交易都可以通過優(yōu)信的賬戶進(jìn)行?！?/p>

2017年3月發(fā)表的另一篇文章報道稱:“優(yōu)信銷售造假主要有兩種方式。第一個是經(jīng)銷商提供給優(yōu)信銷售收據(jù)并由優(yōu)信報銷，第二個是優(yōu)信將自己的POS機放在經(jīng)銷商那里，使得經(jīng)銷商的任何交易都算入優(yōu)信?！?/p>

而對汽車經(jīng)銷商以及優(yōu)信現(xiàn)任和前任員工的8次采訪證實了這一點。優(yōu)信的一位經(jīng)理表示:“這項政策是我們的一位副總裁在上市前提出的，我們別無選擇，只能推廣它?！眱?yōu)信金融部門的一位前高管為POS政策辯護(hù)稱，這款機器的設(shè)計初衷是收集二手車市場所有交易的數(shù)據(jù)，以便優(yōu)信能夠進(jìn)入市場。但他表示，“真正屬于優(yōu)信的交易，可能只占優(yōu)信報告的三分之一左右?！睋Q句話說，優(yōu)信可能將交易收入夸大了三分之二。

戴琨的巧妙套現(xiàn)

分析指出，優(yōu)信創(chuàng)始人戴琨通過貸款和股權(quán)質(zhì)押分別套現(xiàn)1億美元、1.8億美元。

2017年10月，戴琨質(zhì)押了5700萬股優(yōu)信股票，獲得了1億美元的貸款。其質(zhì)押方是中國華融資產(chǎn)管理有限公司。2018年9月28日，華融上調(diào)保證金撥備，從2018年12月1日起生效。如果股價低于平倉線，則必須追加保證金，否則將會強制平倉。

隨著優(yōu)信股價的下跌，戴琨所質(zhì)押的股份于2018年12月3日-7日跌破平倉線，但是戴琨未追加保證金，隨后其質(zhì)押股份在2018年12月14日被華融強制平倉。

在平倉前，優(yōu)信先上漲了兩倍，隨后暴跌21%，并在之后的兩周內(nèi)繼續(xù)下跌了64%，因為華融進(jìn)行了平倉操作。

之后的12月26日，優(yōu)信披露了一份文件，文件表示即便是鎖定股，當(dāng)他們進(jìn)行質(zhì)押被強制平倉時，這些股份都可以被出售。而出售后的獲利，其中1億美元用于貸款償還，而另外的資金則歸戴琨所有。

這筆質(zhì)押的平倉讓戴琨獲得了1.8億美元的收入。

報告進(jìn)一步估計，截至2019年1月底，所有股票均以每股7.86美元的平均價格售出，總收益為4.49億美元。這將為戴琨提供約1.8億美元的現(xiàn)金。

與戴琨共同投資Kingkey的另外兩名內(nèi)部人士是Chen Jiarong and Jimmy Ching-Hsin Chang，他們也面臨IPO鎖定。在同樣的假設(shè)下，他們從出售中分別獲得了9000萬美元和18000萬美元。這一活動也未作為內(nèi)幕交易進(jìn)行報告。

中國華融現(xiàn)在卷入了腐敗丑聞。其董事長于20182年11月7日被逮捕并被控腐敗。與戴琨簽訂貸款的子公司華融房地產(chǎn)有限公司董事長于2019年1月22日被逮捕并被控腐敗。兩位董事長的腐敗案在于操縱香港股票。

追繳保證金和出售股份的時間是第一宗腐敗案發(fā)生后的第二個月，而股份清算則是在第二宗腐敗案發(fā)生前完成的。報告認(rèn)為這不是巧合。報告認(rèn)為，這筆貸款與腐敗調(diào)查有關(guān)聯(lián)只是時間問題。華融如果愿意的話，它很容易操縱優(yōu)信股票的交易。

優(yōu)信回應(yīng)

在做空報告發(fā)布后，優(yōu)信集團(tuán)今日上午發(fā)布關(guān)于惡意做空報告導(dǎo)致股價異動的聲明，稱做空報告嚴(yán)重失實，堅決否認(rèn)數(shù)據(jù)造假等一系列毫無事實依據(jù)的指控，戴琨套現(xiàn)一事更是無稽之談。

優(yōu)信集團(tuán)關(guān)于惡意做空報告導(dǎo)致股價異動的聲明

北京時間4月16日22時許，J Capital Research(美奇金投資)發(fā)布了針對優(yōu)信集團(tuán)(Nasdaq: UXIN)(下稱“我司”) 的嚴(yán)重失實做空報告，我司相信隨后出現(xiàn)的股價大幅異動與這份報告有直接關(guān)系。

該報告不負(fù)責(zé)任地對我司提出了多項指控，我司強烈譴責(zé)J Capital Research此等發(fā)布誤導(dǎo)性虛假信息的行為，并認(rèn)為這些歪曲事實的解讀和惡意指控毫無價值。

我司堅決否認(rèn)數(shù)據(jù)造假等一系列毫無事實依據(jù)的指控。至于報告中聲稱的優(yōu)信創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官戴琨先生在上市前期出售公司股票套現(xiàn)一事，更是無稽之談。戴琨先生不曾在任何時間以任何形式主動出售公司股票獲取一分錢個人利益。

作為在納斯達(dá)克上市的中國企業(yè)，我司致力于公平和透明的信息披露，并一貫遵守SEC的所有規(guī)章制度。我司也會繼續(xù)遵守自身業(yè)務(wù)所適用的所有法律法規(guī)。

為保障所有股東及投資者利益，我司在仔細(xì)審查做空報告后，將以公開透明的方式在近期作出單獨聲明，堅決駁斥任何試圖挑戰(zhàn)公司業(yè)務(wù)、管理層和運營信息的不實指控。

優(yōu)信集團(tuán)

2019年4月17日

目前，優(yōu)信盤前上漲16%。

來源：第一汽車金融，本文不代表瓜姐講堂任何投資立場。

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