網(wǎng)上有很多關(guān)于怎樣證明在對(duì)方pos機(jī)上刷卡,銀行是怎樣判定你在套現(xiàn)的的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于怎樣證明在對(duì)方pos機(jī)上刷卡的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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怎樣證明在對(duì)方pos機(jī)上刷卡
很多朋友在刷卡時(shí)可能都遇到過(guò)刷卡后，被銀行客服核實(shí)是否是本人剛剛真實(shí)刷卡消費(fèi)，或者詢(xún)問(wèn)具體地點(diǎn)，等等信息。其實(shí)這個(gè)時(shí)候，你的這些消費(fèi)動(dòng)作，已經(jīng)進(jìn)入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人的卡片安全，會(huì)進(jìn)行交易驗(yàn)證，同時(shí)，也是進(jìn)行信用卡套現(xiàn)識(shí)別，那么銀行是如何判定你在使用POS機(jī)套現(xiàn)呢？今天小6就來(lái)為廣大的持卡人講解一下！
首先，那些交易場(chǎng)所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？
申請(qǐng)POS注冊(cè)過(guò)的地址，曾經(jīng)發(fā)生過(guò)套現(xiàn)行為，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上。批發(fā)類(lèi)、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類(lèi)，這些頻繁發(fā)生大額交易的類(lèi)別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類(lèi)商戶(hù)刷卡時(shí)需要額外留意。有的朋友或許會(huì)問(wèn)，不是96費(fèi)改了嗎？但是大家要明白，96費(fèi)改是費(fèi)率統(tǒng)一，商戶(hù)不變，之前所有規(guī)則基本一致。
其次講，哪些個(gè)人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長(zhǎng)。刷卡交易超過(guò)5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實(shí)是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實(shí)后，也不會(huì)有其他動(dòng)作。
再有，現(xiàn)在很多理財(cái)公司也打著信用卡理財(cái)?shù)拿x，實(shí)際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。
最后提醒各位卡友，一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡套現(xiàn)，除了封卡，也很可能會(huì)影響個(gè)人信用記錄，更重要的是，如果利用套現(xiàn)中介公司等代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行套現(xiàn)，也存在個(gè)人信息泄露或被他人盜用的潛在風(fēng)險(xiǎn)，所以建議卡友們?cè)谶€是要謹(jǐn)慎，最好遠(yuǎn)離套現(xiàn)業(yè)務(wù)。
以上就是關(guān)于怎樣證明在對(duì)方pos機(jī)上刷卡,銀行是怎樣判定你在套現(xiàn)的的知識(shí)，后面我們會(huì)繼續(xù)為大家整理關(guān)于怎樣證明在對(duì)方pos機(jī)上刷卡的知識(shí)，希望能夠幫助到大家！
