網(wǎng)上有很多關(guān)于pos機(jī)拉黑名單,會(huì)被列入黑名單的知識(shí)，也有很多人為大家解答關(guān)于pos機(jī)拉黑名單的問(wèn)題，今天pos機(jī)之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識(shí)，讓我們一起來(lái)看下吧!
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pos機(jī)拉黑名單
今年，很多人因買(mǎi)房、代發(fā)工資等原因，前往銀行辦理銀行卡、住房貸款等業(yè)務(wù)時(shí)，平時(shí)也沒(méi)欠錢(qián)不還、信用卡逾期，但莫名其妙被銀行拒絕，還說(shuō)不上原因，真是啞巴吃黃連、有苦說(shuō)不出，那是因?yàn)槟憧赡苡辛艘韵滦袨?，被銀行列入了黑名單。
信用卡頻繁套現(xiàn)很多人辦理了信用卡，覺(jué)得信用卡就是自己的了，該怎么刷，刷多少，在哪兒刷都很隨意，平時(shí)也不在意。有的人可能因?yàn)橘Y金緊張，還用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，但是，大家可能不知道的是，你的每一次刷卡記錄銀行都會(huì)進(jìn)行保存、分析。
部分人在小商店、小旅館、小餐館等場(chǎng)所，居然幾萬(wàn)元的進(jìn)行刷卡，而銀行針對(duì)這些行業(yè)的POS機(jī)都有不同的編碼，平時(shí)都是小金額的交易，突然有大額交易，就會(huì)被列入異常，或者使用信用卡連續(xù)同一POS機(jī)、刷同一金額，或者連續(xù)刷整數(shù)金額的都會(huì)被列入異常名單，你再去銀行辦理信用卡，或者貸款時(shí)，就有可能會(huì)被銀行拒絕。
更嚴(yán)重的是，信用卡套現(xiàn)還可能會(huì)構(gòu)成犯罪。如果你替他人以虛假刷卡形式套現(xiàn)金額超過(guò)100萬(wàn)元以上的，就會(huì)被判處5年以下有期徒刑，如果刷卡金額超過(guò)500萬(wàn)，處罰會(huì)更嚴(yán)重，所以大家一定要謹(jǐn)慎用卡。
大額交易觸碰反洗錢(qián)交易行為如果你是一個(gè)普通工薪階層，或者一個(gè)打工仔，可是你的銀行流水一個(gè)月動(dòng)輒上千萬(wàn)，是不是不正常？你想想，你在稅務(wù)局并沒(méi)有很多的繳稅記錄，或者你在公積金中心也沒(méi)有過(guò)大的代繳記錄，那么你這么大的交易流水就會(huì)被判別為交易異常，會(huì)被銀行上報(bào)至中國(guó)人民銀行，判定為有反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，這樣你貸款或者其他銀行辦卡都會(huì)受到影響。
根據(jù)我國(guó)“反洗錢(qián)新規(guī)”規(guī)定，個(gè)人出入境攜帶大額現(xiàn)金或者有價(jià)證券超過(guò)一定金額的（根據(jù)每個(gè)人身份和用途不一樣，規(guī)定的金額不一樣），就會(huì)被判定有反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，一般需要報(bào)反洗錢(qián)管理部門(mén)進(jìn)行核實(shí)；還有就是平時(shí)轉(zhuǎn)賬、匯兌、網(wǎng)上支付、買(mǎi)保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)刃袨槎紩?huì)受到反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)，如果和你本人實(shí)際用途不一樣，都需要進(jìn)行核實(shí)；
同時(shí)，中國(guó)人民銀行規(guī)定，從今年7月起，對(duì)公賬戶(hù)存取超過(guò)50萬(wàn)，個(gè)人賬戶(hù)存取超過(guò)10萬(wàn)元，都實(shí)行大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)制度，進(jìn)行大額現(xiàn)金登記和報(bào)告?zhèn)浒?，逐漸在河北省、浙江、深圳市進(jìn)行試點(diǎn)，后將推行至全國(guó)。
信貸資金進(jìn)入股市、房市近兩年，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、銀行等都推出了線(xiàn)上信貸產(chǎn)品，今年前半年，股市行情又很好，很多人經(jīng)受不住誘惑，貸款進(jìn)行炒股，結(jié)果現(xiàn)在不僅賠了個(gè)底朝天，還被銀行列入了黑名單，有些人，可能買(mǎi)房缺一點(diǎn)現(xiàn)金，于是直接貸款買(mǎi)了房，這樣也會(huì)被列入黑名單。
因?yàn)槟壳盎ヂ?lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)品多為消費(fèi)貸款，是嚴(yán)禁進(jìn)行炒股、理財(cái)、買(mǎi)房等投資行為，如果被監(jiān)測(cè)到，也會(huì)被列入黑名單。
其他行為現(xiàn)在隨著各行各業(yè)數(shù)據(jù)化的進(jìn)行，用戶(hù)各種數(shù)據(jù)都會(huì)被納入到銀行監(jiān)控范圍，比如寬帶、手機(jī)等有惡意拖欠行為，打官司記錄，公共交通逃票等行為，都會(huì)被列入黑名單，從而影響你在銀行的正常業(yè)務(wù)往來(lái)。
綜述：
現(xiàn)在，隨著智能手機(jī)的普及，各種手機(jī)APP如雨后春筍般的出現(xiàn)，而大部分APP都會(huì)記錄用戶(hù)的信用記錄和交易行為，我們現(xiàn)在基本上處于一種透明狀態(tài)，毫無(wú)隱私而言，只要你有一些異常行為，都會(huì)被監(jiān)測(cè)到，從而會(huì)影響你日常生活，所以，現(xiàn)在個(gè)人信用記錄越來(lái)越重要，為了避免日后麻煩，所以一定要保持你良好的信用記錄，不然日后不僅銀行業(yè)務(wù)辦不成，以后可能連飛機(jī)、高鐵都坐不成。
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