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深圳怎么辦理銀聯(lián)pos機(jī)
日前，深圳檢方通報(bào)，深圳市中磁計(jì)算機(jī)有限公司等企業(yè)涉嫌利用“境外機(jī)”秘密批量竊取銀行卡磁條信息一案，經(jīng)審查于8月6日以涉嫌竊取信用卡信息罪、偽造金融票證罪、非法經(jīng)營(yíng)罪，依法對(duì)林某等20名犯罪嫌疑人作出批準(zhǔn)逮捕的決定。
據(jù)悉，此類案件中，該案是全國(guó)首例作出批準(zhǔn)逮捕決定的案件。（在7月23日)，廣東省公安廳召開(kāi)打擊涉稅和涉銀行卡犯罪發(fā)布會(huì)上透露破獲特大新型跨境竊取銀行卡磁條信息案，涉案金額達(dá)10億余元。
根據(jù)有關(guān)信息顯示，深圳市中磁計(jì)算機(jī)有限公司是一家專業(yè)的移動(dòng)支付研發(fā)、一卡通設(shè)備和金融POS機(jī)的方案設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)、銷售和服務(wù)提供商，產(chǎn)品包含智能POS ，MPOS 和藍(lán)牙刷卡器等設(shè)備，根據(jù)官網(wǎng)顯示并有多款設(shè)備獲得銀聯(lián)認(rèn)證。
根據(jù)檢方通報(bào)，所謂“境外機(jī)”，就是便攜式POS機(jī)，其體積小，便于攜帶，大概只有中文傳呼機(jī)大小，價(jià)格也便宜，售價(jià)為三五十元人民幣不等，操作也很簡(jiǎn)便，持卡人掃描其背面的二維碼下載相應(yīng)的APP后，使用藍(lán)牙將手機(jī)和境外機(jī)連接，填寫注冊(cè)資料，輸入需刷卡的信用卡信息包括姓名、卡號(hào)等，并綁定持卡人同名的一張借記卡后，在APP上選擇刷卡通道（通常選擇為境外國(guó)家），然后輸入刷卡金額（一般會(huì)要求持卡人刷100元至500元不等，金額不用太大）、密碼等，即完成刷卡。
完成刷卡數(shù)分鐘后，發(fā)卡行會(huì)收到持卡人在境外消費(fèi)的記錄。一段時(shí)間后，持卡人綁定的同名借記卡會(huì)收到刷卡金額的返現(xiàn)，一般是刷卡金額的60%-70%不等，其余則是手續(xù)費(fèi)。
根據(jù)宣傳，這種“境外機(jī)”可以實(shí)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)任何地方刷卡交易，而在銀行顯示境外交易，騙取發(fā)卡銀行誤認(rèn)為持卡人在境外消費(fèi)，從而激活“發(fā)卡銀行對(duì)在境外有交易記錄的信用卡給予大幅提額”的規(guī)則，致使沒(méi)有條件提額的持卡人信用卡額度大幅提高，以滿足套現(xiàn)、資金周轉(zhuǎn)的需求。“簡(jiǎn)單理解，通過(guò)多次的境外消費(fèi)，發(fā)卡銀行就會(huì)認(rèn)為你有大額消費(fèi)的需求，提額就順理成章。‘境外機(jī)’的潛在客戶就是那些有提額需求的信用卡用戶?！?/p>
因此，“境外機(jī)”也號(hào)稱“提額神器”，部分人想花錢卻受限于額度不足，往往會(huì)選擇此道。
然而，事情并沒(méi)有這么簡(jiǎn)單，深圳檢方披露，使用境外機(jī)刷卡，貌似完成的是交易，實(shí)際卻是使用者主動(dòng)向犯罪嫌疑人的后臺(tái)服務(wù)器傳輸全部的信用卡信息，而犯罪嫌疑人再利用信用卡信息，通過(guò)和第三方支付通道合作的方式，或直接在空白信用卡上寫出新卡并刷卡的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)“二次支付”，境外機(jī)本質(zhì)上就是讀卡器。
涉案物品。受訪者供圖
深圳檢方介紹，使用境外機(jī)刷卡，實(shí)際上只是完成了一次虛擬的境外消費(fèi)支付的情景，額度雖然提升，但賬戶信息也在裸奔。就該案中，深圳檢方經(jīng)查，犯罪嫌疑人已經(jīng)至少竊取了數(shù)萬(wàn)條信用卡相關(guān)信息和交易信息，足以據(jù)此偽造出可進(jìn)行交易的信用卡。據(jù)悉，部分使用過(guò)“境外機(jī)”的銀行卡在2017年10月~11月期間就發(fā)生了在泰國(guó)被盜刷取現(xiàn)的情況。
根據(jù)廣東公安廳此前發(fā)布的消息稱，該團(tuán)伙以科技公司研發(fā)的“一機(jī)多國(guó)提額神器”為幌子，通過(guò)層層發(fā)展代理商，利用網(wǎng)絡(luò)App秘密大批量竊取銀行卡磁條信息及密碼后，在境外制成偽卡，并申辦境外POS機(jī)進(jìn)行消費(fèi)。
警方提示
1、提醒：凡使用過(guò)所謂提額神器“境外機(jī)”的持卡人，應(yīng)當(dāng)盡快更改支付密碼并更換卡片?！熬惩鈾C(jī)”就是一款竊取銀行卡磁條信息和密碼的機(jī)器，所謂高科技不過(guò)是犯罪分子在境外制作偽卡實(shí)施消費(fèi)的人工操作，建議廣大持卡人不要使用所謂“境外機(jī)”進(jìn)行信用卡提額。
2、建議：有關(guān)商業(yè)銀行應(yīng)該對(duì)有使用“境外機(jī)”特征的信用卡加強(qiáng)監(jiān)管。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控，通過(guò)監(jiān)控手段排查所有使用過(guò)“境外機(jī)”的信用卡，嚴(yán)格控制這類卡片在境外降級(jí)交易，并及時(shí)通知持卡人更換卡片或支付密碼。
3、警告：仍在從事所謂“境外機(jī)”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)和推廣的單位及個(gè)人，應(yīng)當(dāng)立即停止犯罪行為。該行為涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息和偽造金融票證犯罪，公安部門對(duì)此類犯罪采取“零容忍”態(tài)度，堅(jiān)決依法予以打擊。
綜合、廣州日?qǐng)?bào)、平安南粵，深圳檢察院
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