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1、pos機跨行代付

pos機跨行代付

“在嗎？能幫我代付一下嗎？”2017年2月的一天晚上，家住浙江省紹興市區(qū)的虞晶正在上網時，突然收到一個好友發(fā)來的請求。QQ上，好友解釋說，她的手機支付出現了點問題，想讓虞晶幫她代付，過一會兒就把錢存到虞晶的銀行卡里。

因為虞晶和該好友平日關系較好，沒多想就相信了，一共幫其代付了6件商品的價款，共1920元。隨后，虞晶也收到了好友發(fā)來的銀行轉賬成功截圖，好友稱因為是跨行轉賬，錢會延遲到賬。但是直到第二天，虞晶的賬戶也沒有收到錢。于是，虞晶打電話聯系這位好友，好友說自己的QQ號被盜了，虞晶才知道自己上當受騙了。于是，向公安機關報案。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

這是一起普通的網絡代付詐騙案，然而警方在偵查過程中卻意外地發(fā)現了一個在網上肆意盜取、買賣公民信息數據后進行詐騙的犯罪團伙。以這個詐騙團伙為線索，警方逐步查出了一條互聯網黑色產業(yè)鏈；這條黑色產業(yè)鏈涉及黑客技術非法獲取網站后臺用戶注冊數據、數據撞庫、繞開互聯網公司安全策略的打碼平臺、網絡詐騙、非法信息推廣等環(huán)節(jié)或因素。由于此案案情復雜、涉案人員眾多、涉案金額巨大，公安部將其列為“1·03”網絡“黑產”系列專案。

盜QQ號冒稱熟人要求代付

紹興市警方接到虞晶的報案后，立刻聯想到了前不久的一起市民王連遭遇詐騙案件。那天，王連在QQ上收到了弟弟發(fā)來的信息，問他支付寶上有沒有錢，幫他代付一下網購價款。因為是弟弟的QQ號，王連沒有懷疑，幫他代付了5件商品，共計1600余元。

弟弟稱會馬上將錢匯到王連銀行卡里。到了第二天早上，王連的銀行卡還是沒收到錢，王連打電話問弟弟，弟弟說沒讓他代付過款。王連再上QQ時，發(fā)現與他聊天的“弟弟的QQ號碼”已經將他刪除了。

通過網絡痕跡追蹤，警方成功地追查到了一個遠在黑龍江的網絡詐騙團伙。這個由8人組成的網絡詐騙團伙蝸居在哈爾濱市區(qū)的一處出租房內。在組織者王曉亮的帶領下，這個團伙通過網絡購買公民個人信息，利用這些信息，團伙成員登錄不同種類的社交軟件實施詐騙。

高麗麗是王曉亮的小學同學，在過年回家時向他抱怨過工作不好找。年后不久，王曉亮就給高麗麗打電話說，他自己有個小公司，讓她過去幫忙，工作輕松、收入高。高麗麗來到這所出租房后，才漸漸發(fā)現王曉亮所說的“生意”是什么。

不過，工作的閑散以及誘人的收入還是讓她決定留下來試試。每天，王曉亮都會給她十幾個不同的QQ號，按照他傳授的辦法，高麗麗假扮不同的人進行詐騙。雖然高麗麗的成功率并不高，但是一旦詐騙成功，那就是一筆不小的收入。

比如在成功詐騙虞晶后，她分得了詐騙金額的三分之一。當然，心中不安的高麗麗也問過王曉亮，哪來的這么多QQ號，是怎么發(fā)現這個掙錢路子的？王曉亮卻總是神秘兮兮地回答，那些可是機密，是他花重金買來的資源。

但沒多久，王曉亮等人就被抓了。而警方在成功搗毀這個小型詐騙團伙的時候，在王曉亮的電腦里發(fā)現了足足300G容量的公民個人信息，QQ、郵箱等應有盡有，而且匹配率很高。而訊問時，王曉亮則不以為然地說，自己從事這行也是有很大的成本，這幾年，他累計花了40多萬元通過多個渠道，才好不容易購買到這些信息。其中，江蘇的吳忠明給他提供的個人信息數量最多，質量最高。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

無疑，吳忠明在網上倒賣個人信息的數量更多，社會危害性可能更大。

牽出信息販賣中間商

在網絡黑客的術語里面，對于獲取他人信息的方式有專門的名詞。如“脫庫”是指黑客入侵有價值的網絡站點，把注冊用戶的資料數據庫全部盜走的行為?！白矌臁眲t是一種黑客攻擊方式。黑客會收集在網絡上已泄露的用戶名、密碼等信息，之后用技術手段前往一些網站逐個“試”著登錄，最終“撞大運”地“試”出一些可以登錄的用戶名、密碼。

吳忠明正是一個個人信息買賣中連接黑客與詐騙團伙的大中間商。當黑客獲取網站后臺數據后，會將包含各類賬號和密碼的數據分門別類進行銷售，以每10萬條數據50元到100元的價格賣給吳忠明這個環(huán)節(jié)的人。得到這些數據后，吳忠明便會用“撞庫”軟件進行批量撞庫、匹配，進而將各類賬號與密碼匹配成功的賬戶以每個1到2元錢的價格販賣給網絡詐騙犯罪團伙。

不過在高價售賣之前，成功而快速地篩選出正確的賬號和密碼并不容易。為了防止黑客批量測試賬戶密碼，各網站和平臺動了不少腦筋，“驗證碼”是常用防范手段之一。它是一種區(qū)別用戶是計算機還是人的公共全自動程序的圖靈測試，由計算機生成并評判，但是必須只有人類才能解答，回答出問題的用戶就可以被認為是人類。

為了進一步限制自動軟件的“黑動作”，驗證碼加密技術又上升了一個臺階，開發(fā)出即使是人類本身也較難以辨認的驗證碼。這也是為何普通用戶在體驗網絡的時候，有時要輸入一些不容易辨認的驗證碼的原因。

可以說，驗證碼成了黑客們一道不可逾越的“坎”。即要想撞庫試出正確的密碼，也只能動用人力一條一條進行比對和驗證。于是，網上就出現了專門從事打碼的工作人員，被稱為打碼工作者，業(yè)內稱“碼奴”。打碼不需要專業(yè)知識，完全是一項體力活，只需要登錄網站，將黑客盜取的賬號密碼機械地輸入網站或者平臺進行驗證。

按照當時的市場價，根據驗證碼的復雜程度和輸入的準確率，打1000個驗證碼會掙到1元至25元不等，每天工作12小時，最多可以輸入2萬個驗證碼，掙到300元左右。

所以，在傳統(tǒng)的信息泄露相關犯罪中，類似吳忠明那樣的中間商從黑客那里獲取的大量數據都需要經過“碼奴”的人工篩選，剩下為數不多的可以利用的信息，“正常只有10%左右的賬戶與密碼能夠成功匹配”。加上各種人力成本，所以賣給詐騙團伙的價格也就以個為單位進行計價，價格較貴。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

然而，在吳忠明的電腦里查獲了數以億計的海量的正確個人信息，這讓辦案人員意識到，這一系列案件中的“打碼”絕非人工識別所能完成。通過吳忠明這條線索，警方發(fā)現十余名信息販賣中間商都與一個名為“快啊”的打碼平臺有著密切聯系。

驗證碼防線被突破

難道多年來運行良好驗證碼的“防線”已經被突破了？這是一個令網絡安全人員心驚膽戰(zhàn)的疑問。騰訊安全專家周正在配合警方辦理此案的時候說，長期以來，網絡驗證碼是互聯網行業(yè)內普遍采取的公認的安全防護措施，一旦被破解攻陷，將會給包括政企網站在內的互聯網行業(yè)用戶數據安全帶來巨大風險。

然而令周正詫異的是，雖然騰訊公司驗證碼安全系統(tǒng)會不定期更新技術策略和加密算法，但“快啊”打碼平臺卻真的實現了程序自動破解識別，它通過服務器通信傳輸給軟件使用人，提供撞庫驗密的驗證碼結果，繞過騰訊公司的驗證碼安全系統(tǒng)。

“如果單從技術上講，他的確是個人才?！币晃卉浖こ處熯@樣評價設計了自動打碼的楊建明。警方調查發(fā)現，居住在廈門的楊建明研發(fā)了一款名稱為NID的人工智能程序，才讓“快啊”打碼軟件能夠高效地突破圖片驗證碼防線。

楊建明出身于一個富裕的家庭，父母是當地的房地產開發(fā)商，但是他卻對父母的生意沒什么興趣，一直堅持自己在大學時選擇的計算機專業(yè)。當他在持續(xù)鉆研文字轉化為圖片技術的時候，決定挑戰(zhàn)網站的驗證碼程序。他耐心地收集了很多字體和圖片，終于完成了一個高品質的圖文轉換程序。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

楊建明自詡得意地說，這是他研究人工智能十來年來最成功的作品，程序中使用了美國伯克利大學開發(fā)的caffe框架作為深度學習框架，并且使用谷歌的VGG16結構創(chuàng)建了一個神經網絡。

通過對神經網絡進行訓練，使它具有圖文轉換的能力，再將這個神經網絡與具有圖像接收和處理結果返回功能的服務端進行網絡連接。這個程序在編好之時，其正確率就在95%以上，后來在使用的過程中，再不斷輸入大量的圖片作為樣本能讓程序進行再次識別和深度學習，它就會具備更高的識別應對能力。

作為業(yè)內人士，楊建明太了解驗證碼市場對自動打碼的迫切需求。“本人提供TX（騰訊）驗證碼識別，尋量大的合作者。”他開始在網上論壇進行廣告推廣自己的這項“專利技術”。

在沈陽，網絡自由職業(yè)者李樂樂快速地聯系上了楊建明。他們決定合作將NID作為主要程序包裝成“快啊”打碼平臺，通過平臺收取信息處理費用進行營利。他們在“快啊”打碼平臺設置了很多接口，這些接口可以與很多款撞庫軟件連接。如此一來，撞庫軟件作者、李樂樂、楊建明就形成了一個利益集體。他們約定，按照三方約定的比例進行分成。

據警方對“快啊”平臺數據分析發(fā)現，接入平臺的用戶達1.1萬余人，在平臺被查的前三個月，就累計提供驗證碼識別服務259億次?！翱彀　贝虼a平臺很快就成為國內最大的打碼平臺。

一年就賺了1300多萬

是什么讓“快啊”打碼平臺有這么強大的吸引力呢？因為，“快啊”打碼平臺每萬條打碼收費只有10元，遠遠低于市場人工打碼的收費，而且準確率極高。所以短短一年內，平臺就為他們牟利1300多萬元。除去租用服務器等成本，僅楊建明一人就分得300多萬元，其中最多的一個月獲利60余萬元。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

張鑫是一個撞庫軟件的作者，他將自己編輯完成的軟件對接了“快啊”打碼平臺，然后把這些軟件放在網上供用戶免費下載，但是用戶使用是收費的，按照每萬條15元的價格，張鑫賺取其中的5元差價。

“查凍結”“查保護”“查DNF”“查項目”，張鑫總共開發(fā)了四款不同功能的軟件對接“快啊”打碼平臺。他驚奇地發(fā)現隨著“快啊”打碼平臺在業(yè)界受到熱捧，自己的生意也越來越好，“一個月有十幾萬的收入，銀行卡上獲利的數額迅速增長到160多萬”，張鑫說，這都來源于與“快啊”打碼平臺的合作。

至于這些人為什么要使用這些軟件，張鑫心里很清楚，“這些軟件能夠被一些需要推廣的賭博網站、色情網站利用，還有，網上實施詐騙的人也需要查詢、驗證賬號?！比欢诟哳~利潤誘惑之下，他對隱約感到的法律風險并不在意，反而安慰自己，“我就是賺了點差價，至于客戶用它來做什么事情，反正我也沒直接參與，應該與我無關。”

正是張鑫等人提供了大量經過驗證的個人信息，才讓網絡詐騙、黑彩賭博等網絡犯罪得以快速實施。承辦此案的紹興市越城區(qū)檢察官施晟介紹說，在這個案件中，犯罪嫌疑人在購得公民個人信息和賬號后，除了采取冒充QQ好友代付詐騙外，還使用其他方法實施詐騙，表現形式隱秘而奇特。有團伙詐騙成員利用定位軟件修改IP地址，定位到各個城市甚至是每個人身邊，裝成附近的美女，在聊天中以“一夜情”等誘惑騙取被害人發(fā)紅包或者充話費；或者冒充好友，謊稱人在外地等，讓幫忙充手機話費；或者群發(fā)QQ廣告來推廣虛假賭博網站、彩票網站，但是賭博的輸贏都由犯罪嫌疑人后臺控制。

更令人出乎意外的是，有犯罪嫌疑人甚至利用聊天機器人軟件，一個人同時控制著一二十個端口，在微信、婚戀網站中假裝成各種美女，同時和對方聊天交友，批量“談戀愛”。當有人上鉤的時候，便切換到人工進行深入交流，有些受害者要求開語音或者視頻驗證對方的身份的時候，他們便會把自己的女朋友或者妻子叫過來冒充自己。關掉語音后，男子就繼續(xù)假扮美女進行詐騙。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

“相親+彩票+人工智能”的詐騙組合模式成為詐騙分子的新作，而對于那些詐騙所得，犯罪嫌疑人的洗錢方式也是五花八門。如犯罪嫌疑人黃建林團伙專門購買了大量停機的號碼，騙取受害者充話費以后，通過電信公司內部員工進行銷卡并提現。

當電信公司對話費提取限額逐步降低后，他們又轉變方式，通過購買游戲幣、電子商城購物卡的形式轉賣套現。而這些洗錢的過程幾乎都是層層相連，每個環(huán)節(jié)的操作人都會提取相應的回扣，在輕松地敲打鍵盤和點擊鼠標后分到一杯羹，同時也讓整個網絡黑色鏈成為一本萬利的暴利行業(yè)。

被害人遍布全國

2017年3月23日，“快啊”打碼平臺涉案人員李樂樂的落網成為紹興市越城區(qū)警方厘清這個網絡黑色產業(yè)鏈條后抓捕行動的開始。這次抓捕行動中，警方組成的專案組圍繞該產業(yè)鏈的上下游輾轉福建、廣東等13個省展開偵查、抓捕，抓獲利用黑客技術非法獲取網站后臺數據的嫌疑人4人，使用撞庫軟件獲取賬戶密碼的嫌疑人19人，提供圖片驗證服務的“快啊”打碼平臺嫌疑人2人，制作“撞庫”軟件的9人，利用公民個人信息實施網絡犯罪的團伙28個等，共160余人。而據不完全統(tǒng)計，被害人遍布全國20余個省、自治區(qū)、直轄市，涉案金額高達2000余萬元。（方圓公眾號：fangyuanmagazine）

然而，在打擊變化迅速的互聯網技術類犯罪面前，無論是現行的法律還是辦案人員都會遇到各種各樣的困難。如何理解主觀明知、證據標準如何把握等問題都是對辦案人員的一次次考驗。再加上當犯罪嫌疑人聽到風聲后，往往會采取刪除數據、銷毀硬件等行為破壞犯罪痕跡，造成證據的不可逆性毀滅。而基層辦案部門往往缺乏必要的硬件設施和專業(yè)技術人員，這讓調查取證的難度更加增大。

如在這個案件中，最大的難題是辦案機關扣留涉案設備后需要將“撞庫”軟件、“打碼”平臺程序、神經網絡圖片驗證碼識別程序三個不同功能的軟件重新搭建，模擬現實環(huán)境，全程錄像取證，協(xié)同作業(yè)后，才能認定為一個能完整實現破解識別字符型驗證碼、“撞庫”、“洗庫”的軟件系統(tǒng)。

鑒于該案涉案犯罪嫌疑人眾多、被害人遍布全國、犯罪技術手段新、涉及罪名多的特點，紹興市越城區(qū)檢察院成立了專案組，就案件涉及的專業(yè)技術問題多次與相關互聯網公司的網絡安全人員進行探討、咨詢，并與公安機關開展了3次重大案件會商，就案件的法律適用、證據收集等進行了溝通。

“1·03”網絡黑產系列專案還在持續(xù)辦理中。對于公眾如何避免上當受騙，施晟提醒說，安全還是應該從源頭防范，大家不要輕易在網上透露自己的個人信息，尤其是在一些小網站上不要隨便注冊。當在網絡上涉及轉賬付款等交易的時候，一定當面或者通話核實。一定要明辨真?zhèn)?，學會用法律保護自己。（文中涉案人員均為化名）

編輯/肖玲燕 設計/劉巖

記者｜沈寅飛 通訊員｜胡鵬城 王學謙

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