網(wǎng)上有很多關(guān)于有人通過pos機消費轉(zhuǎn)移財產(chǎn),寶媽出借銀行卡幫助轉(zhuǎn)移贓款的知識，也有很多人為大家解答關(guān)于有人通過pos機消費轉(zhuǎn)移財產(chǎn)的問題，今天pos機之家(www.afbey.com)為大家整理了關(guān)于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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有人通過pos機消費轉(zhuǎn)移財產(chǎn)
文章來源 | 房山檢察
如果有人花幾百元或者上千元
想要借用你的銀行卡
你愿意嗎？
心動之前
請不妨多思考一會......
目前，大部分銀行的銀行卡辦理價格從五元到十幾元不等，一些銀行的銀行卡還可以免費辦理。那為什么還會有人愿意出高價購買或借用別人的銀行卡呢？答案顯而易見：這些人需要利用他人的銀行卡從事違法犯罪活動！當(dāng)你想明白這個問題，你是否還會隨意將銀行卡借給他人使用？或許仍有人對此不以為意，但等待你的可能是牢獄之災(zāi)！房山區(qū)檢察院就辦理了這樣一起案件......
案情回顧
王某某是一名寶媽，日常在家?guī)Ш⒆?，因閑來無事，在網(wǎng)上結(jié)識一名網(wǎng)友，兩人見過幾面后，該網(wǎng)友得知王某某最近經(jīng)濟困難，便建議王某某去銀行多辦理幾張銀行卡并幫助別人刷卡轉(zhuǎn)賬使用，王某某可以從中獲得好處費。之后，王某某將辦理的5張銀行卡給給該網(wǎng)友及同伙使用，并在他人的指揮下，幫助轉(zhuǎn)移大量贓款。事后不久，根據(jù)反詐中心的監(jiān)測線索，民警迅速將王某某抓獲歸案。
經(jīng)審查查明：
王某某辦理的銀行卡，有五張實際被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。王某某在明知銀行卡用于違法用途的情況下，于四天時間內(nèi)，多次進行密碼輸入和人臉識別等轉(zhuǎn)賬認(rèn)證工作，配合犯罪團伙將卡內(nèi)的詐騙款通過網(wǎng)絡(luò)平臺進行資金“漂白”，共計轉(zhuǎn)移贓款1.5萬余元，自己獲利4500元。
王某某協(xié)助他人轉(zhuǎn)移犯罪所得，其行為已涉嫌犯罪，房山區(qū)檢察院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪提起公訴。最終，王某某因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被判處有期徒刑七個月，并處罰金七千元。
法條鏈接：
《中華人民共和國刑法》第三百一十二條之一
明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年一下有期徒刑、拘役或者管制，并處或單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
2016年兩高一部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見》（《意見一》）第三條之（五）
明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的，依照刑法三百一十二條第一款的規(guī)定，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任。但有證據(jù)證明確實不知道的除外：
1.通過使用銷售點終端機具（POS機）刷卡套現(xiàn)等非法途徑，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的；
2.幫助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶，或在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的；
3.多次使用或者使用多個非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶或者多次采用遮蔽攝像頭、偽裝等異常手段，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
4.為他人提供非本人身份證明開設(shè)的信用卡、資金支付結(jié)算賬戶后，又幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
5.以明顯異于市場的價格，通過手機充值、交易游戲卡等方式套現(xiàn)的。
2021年兩高一部《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》（《意見二》）：
十一、明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，以下列方式之一予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，符合刑法第三百一十二條第一款規(guī)定的，以掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事責(zé)任，但有證據(jù)證明確實不知道的除外。
（一）多次使用或者使用多個非本人身份證明開設(shè)的收款碼、網(wǎng)絡(luò)支付借口等，幫助他人轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的；
（二）以明顯異于市場的價格，通過電商平臺預(yù)付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等轉(zhuǎn)換財物、套現(xiàn)的；
（三）協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的
???
檢察官提示：
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪形勢嚴(yán)峻復(fù)雜，新型網(wǎng)絡(luò)犯罪形態(tài)、手段層出不窮，嚴(yán)重影響人民群眾財產(chǎn)安全。公安機關(guān)等多部門對于此類犯罪的打擊力度也不斷加強，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子為了逃避打擊，往往向他人購買銀行卡、手機卡實施詐騙犯罪。你所出賣或出借的銀行卡、手機卡等，很可能就成為幫助犯罪分子侵害人民群眾財產(chǎn)的工具，加大了公安機關(guān)偵破案件的難度，成為電信詐騙行為的“幫兇”。
在此，檢察官提醒大家：
● 1.妥善保管自己的身份證、銀行卡、U盾、手機卡等，一旦遺失要及時進行掛失，補辦后及時更換密碼；
● 2.拒絕賣卡借卡，不要貪圖小利而向他人出售、出租、出借銀行卡、手機卡等，否則除了會對個人銀行業(yè)務(wù)和個人征信產(chǎn)生影響，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等多項罪名，被追究刑事責(zé)任；
● 3.對網(wǎng)絡(luò)上的陌生人保持警惕。許多犯罪分子利用人們在網(wǎng)絡(luò)上的安全意識淡薄，從事多種違法犯罪活動。因此，對于網(wǎng)絡(luò)結(jié)識的所謂“好友”，要更加保持警惕，保護好個人隱私等信息，遠(yuǎn)離違法犯罪活動；
● 4.勇于同犯罪行為作斗爭，遇事主動報案。當(dāng)你遇到非法買賣、借用銀行卡、手機卡等活動，或者其他違法犯罪行為時，請積極主動與公安機關(guān)聯(lián)系，共同維護良好的社會秩序；當(dāng)你的合法權(quán)益遭受違法犯罪行為侵害時，也請積極與公安機關(guān)聯(lián)系，公安機關(guān)早一刻介入，就多一次防止犯罪發(fā)生的機會。
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